С Т А Т У Т
Публічного акціонерного товариства
"Аграрний комерційний банк"
(н о в а р е д а к ц і я)
ідентифікаційний код 21570492

ЗАТВЕРДЖЕНО
Рішенням загальних зборів акціонерів

Протокол № 1
від 09 квітня 2010 року

м. Київ - 2010 рік

СТАТТЯ 1
Загальні положення

1.1. Цей Статут Публічного акціонерного товариства "Аграрний комерційний банк" (далі - Статут) встановлює порядок діяльності, реорганізації та ліквідації Публічного акціонерного товариства "Аграрний комерційний банк" (далі - Банк).
1.2. Банк є правонаступником щодо прав і зобов'язань Відкритого акціонерного товариства "Аграрний комерційний банк", що є правонаступником щодо прав і зобов'язань Акціонерного банку "Авторитет", створеного на підставі рішення Установчих зборів акціонерів (Протокол від 6 листопада 1993 року за №1) та зареєстрованого Національним банком України 24 грудня 1993 року за №222.
1.3. Назву Відкрите акціонерне товариство «Аграрний комерційний банк» змінено на Публічне акціонерне товариство «Аграрний комерційний банк» на підставі рішення Загальних зборів акціонерів від «09» квітня 2010 року (Протокол №1). Назву Акціонерний банк «Авторитет» змінено на Відкрите акціонерне товариство «Аграрний комерційний банк» на підставі рішення Загальних зборів акціонерів від «15» січня 2002 року (Протокол №1).
1.4. Офіційне повне найменування Банку:
- українською мовою: Публічне акціонерне товариство "Аграрний комерційний банк";
- російською мовою: Публичное акционерное общество "Аграрный коммерческий банк";
- англійською мовою: Public Joint Stock Company "Agrarian Commercial Bank".
Офіційне скорочене найменування Банку:
- українською мовою: ПАТ "Агрокомбанк";
- російською мовою: ПАО "Агрокомбанк";
- англійською мовою: РJSC "Agrocombank ".
1.5. Місцезнаходження Банку: Україна, 03150, м. Київ, вул. Димитрова, 9а.
1.6. Банк має печатку із своїм повним офіційним найменуванням, ідентифікаційним номером та зображенням емблеми.
1.7. Емблема Банку являє собою Знак у вигляді двох симетрично обернених трикутників, верхній з яких дублює заголовну літеру "А" назви Банку, та Логотип на основі шрифтових гарнітур. Корпоративні кольори - жовтий та зелений.
1.8. Банк має печатку, фірмові бланки, штампи зі своїм повним офіційним найменуванням, може мати фірмовий знак (знак товарів та послуг), емблему та інші необхідні для здійснення своєї діяльності реквізити.
1.9. Банк створений і здійснює діяльність на основі Цивільного кодексу України, Господарського кодексу України, Законів України «Про банки і банківську діяльність», «Про акціонерні товариства», «Про цінні папери та фондовий ринок», «Про Національну депозитарну систему та особливості електронного обігу цінних паперів в Україні», нормативно-правових актів Національного банку України, інших актів законодавства України та цього Статуту.
1.10. Банк заснований на невизначений строк.
Діяльність Банку може бути припинено відповідно до положень цього Статуту і чинного законодавства України.
1.11. Офіційною мовою Банку є українська. Робочими мовами Банку є українська, російська та англійська мови.

СТАТТЯ 2
Юридичний статус Банку

2.1. Банк є юридичною особою відповідно до чинного законодавства України.
Банк набуває статусу юридичної особи з моменту його державної реєстрації у порядку, передбаченому законодавством України.
Організаційно - правова форма Банку - публічне акціонерне товариство, тип - публічне акціонерне товариство.
2.2. Банк має відокремлене майно, може від свого імені набувати майнових і особистих немайнових прав і нести обов'язки, бути позивачем та відповідачем у суді, господарському або третейському судах. Майно банку складається з основних засобів та оборотних коштів, а також цінностей, що обліковуються на балансі Банку. Банк самостійно на свій розсуд володіє, користується та розпоряджається майном, що перебуває в його власності.
Банк є власником:
* коштів, переданих Банку Акціонерами в сплату за акції, які складають статутний капітал Банку;
* сформованих Банком фондів;
* доходів та майна, отриманих Банком в результаті фінансової, господарської та банківської діяльності в Україні та за її межами;
* іншого майна, набутого на підставах, не заборонених чинним законодавством України.
Банк має самостійний баланс і кореспондентські рахунки в банківських установах в Україні та за кордоном згідно із законодавством України.
2.3. Банк здійснює свою діяльність на комерційній основі та діє на засадах самоокупності, самозабезпечення та самофінансування.
Банк функціонує як універсальний.
У встановлених чинним законодавством межах Банк має право:
2.3.1. Самостійно володіти, користуватися та розпоряджатися майном, що перебуває у його власності, у тому числі будівлями, спорудами, устаткуванням, інвентарем, грошовими коштами та об'єктами інтелектуальної власності та ін.;
2.3.2. Придбавати майно у власність та вчиняти щодо власного майна будь-які дії, що не суперечать чинному законодавству України;
2.3.3. Укладати з фізичними та юридичними особами, у тому числі з органами державної влади та управління, договори (угоди, контракти), включаючи купівлю-продаж, лізинг, оренду, ліцензійні угоди, гарантії, валютообмінні угоди, поручительства, агентські угоди, трудові договори, договори перевезення, зберігання, будівництва та інші договори, контракти та угоди;
2.3.4. Входити до складу асоціацій, спілок, одного із банківських об'єднань (банківської корпорації, банківської холдингової групи, фінансової холдингової групи) та брати участь у промислово-фінансових групах з дотриманням вимог антимонопольного законодавства України;
2.3.5. Здійснювати інші права у відповідності до вимог чинного законодавства України
2.4. Банк самостійно планує свою діяльність, визначає стратегію й основні напрями свого розвитку. Для досягнення своїх цілей банк самостійно визначає свою структуру.
2.5. Банк може створювати філії, відділення та представництва відповідно до чинного законодавства України. Положення про філії, відділення та представництва затверджуються в порядку, визначеному цим Статутом.
Філії, відділення та представництва Банку не є юридичними особами і діють від імені Банку. Керівники філій, відділень та представництв діють на підставі довіреностей, що видаються Банком. Філії, відділення та представництва Банку мають круглу печатку з найменуванням Банку та з власним найменуванням за місцем розташування.
У встановленому порядку Банк може відкривати пункти обміну валют.
2.6. Відносини з клієнтом регулюються законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України та договорами між клієнтом і банком. Клієнт має право доступу у визначеному законодавством обсязі до інформації щодо діяльності Банку.
Вклади фізичних осіб гарантуються в порядку, передбаченому законодавством України.
2.7. Трудові відносини Банку і його працівників виникають на основі трудових договорів і регулюються чинним законодавством України та цим Статутом.
За рахунок власних коштів чи на компенсаторній основі Банк може направляти за кордон своїх працівників для участі в переговорах і укладення договорів, обміну досвідом і навчання, виконання інших дій від імені та в інтересах Банку, а також приймати іноземних фахівців для вирішення питань, пов'язаних з діяльністю Банку.
Банк, керуючись законодавством та цим Статутом, самостійно визначає кількість працюючих, розпорядок дня, форми і системи оплати праці, умови матеріального стимулювання.
Трудові доходи кожного працівника Банку визначаються його особистим вкладом з урахуванням кінцевих результатів роботи і максимальним розміром не обмежуються.
Спостережна рада і Правління Банку можуть встановлювати додаткові трудові, матеріальні, соціально-побутові пільги для працівників Банку чи їх окремих категорій, крім випадків, передбачених чинним законодавством.
2.8. У своїй діяльності Банк виконує вимоги чинного законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку України, а також керується положеннями цього Статуту, дотримується фінансової дисципліни, встановлених Національним банком України економічних нормативів, користується єдиними правилами бухгалтерського обліку.
2.9. Банк несе відповідальність за виконання своїх зобов'язань, збереження власних і довірених йому клієнтами коштів, цінностей та майна.
За своїми зобов'язаннями Банк відповідає усім належним йому майном, на яке відповідно до чинного законодавства може бути звернено стягнення.
Банк не відповідає за зобов'язаннями держави, а держава не відповідає за зобов'язаннями Банку.
Національний банк України не відповідає за зобов'язаннями Банку, а Банк не відповідає за зобов'язаннями Національного банку України, якщо інше не передбачено законом або договором.
Банк не відповідає за зобов'язаннями своїх акціонерів. Акціонери не відповідають за зобов'язаннями Банку і несуть ризик збитків, пов'язаних з діяльністю Банку, у межах вартості акцій, що їм належать. Акціонери, які не повністю оплатили акції, відповідають за зобов'язаннями Банку в межах вартості належних їм акцій, в тому числі в межах несплаченої частини вартості належних їм акцій (яка була погоджена у відповідних договорах купівлі-продажу акцій).
Банк не відповідає за невиконання або несвоєчасне виконання зобов'язань у разі оголошення мораторію на задоволення вимог кредиторів, зупинення операцій по рахунках, арешту власних коштів Банку на його рахунках уповноваженими органами державної влади.
2.10. Банк є економічно самостійним і повністю незалежним від розпорядчих і виконавчих органів державної влади в рішеннях, пов'язаних з його оперативною діяльністю, а також від вимог і вказівок, що не відповідають чинному законодавству України.
Органам державної влади і органам місцевого самоврядування забороняється будь-яким чином впливати на керівництво чи працівників Банку у ході виконання ними службових обов'язків або втручатись у діяльність Банку, за винятком випадків, передбачених законом. Шкода, заподіяна Банку внаслідок такого втручання, підлягає відшкодуванню у порядку, визначеному законом.
2.11. Банк розробляє та впроваджує заходи для правового захисту своїх інтересів, фінансової, господарської та інформаційної безпеки, охорони свого майна та грошових коштів.
2.12. Повноваження та права Банку, передбачені цим Статутом, не повинні розглядатися як обмеження подібних, інших або додаткових повноважень і прав, які надані йому чинним законодавством України.

СТАТТЯ 3
Мета та предмет діяльності Банку

3.1. Основною метою діяльності Банку є одержання прибутку від виконання банківських операцій, надання банківських послуг та від здійснення інших видів діяльності згідно з чинним законодавством України, для власного розвитку та в інтересах акціонерів.
3.2. Предметом діяльності Банку є виконання повного спектру банківських та інших операцій на підставі ліцензій та дозволів, виданих Національним банком України та/або іншими уповноваженими органами державної влади України, та здійснення іншої діяльності, здійснення якої банками не забороняється законодавством України, в порядку, передбаченому чинним законодавством.
3.3. Діяльність Банку здійснюється за наступними основними напрямами:
- операційна діяльність, зокрема щодо збереження коштів клієнтів, кредитно-розрахункове та касове обслуговування клієнтів тощо;
- інвестиційна діяльність, зокрема залучення та розміщення коштів на внутрішньому та зовнішньому ринку, лізинг тощо;
- фінансова діяльність, у тому числі щодо управління власним та запозиченим капіталом;
- діяльність, пов'язана із зберіганням та обслуговуванням обігу цінних паперів та операціями емітента з випущеними ним цінними паперами.
Банк може здійснювати свою діяльність і за іншими напрямами, які не заборонено законодавством.
3.4. На підставі банківської ліцензії Банк має право здійснювати такі банківські операції:
3.4.1. Приймання вкладів (депозитів) від юридичних і фізичних осіб;
3.4.2. Відкриття та ведення поточних рахунків клієнтів і банків-кореспондентів, у тому числі переказ грошових коштів з цих рахунків за допомогою платіжних інструментів та зарахування коштів на них;
3.4.3. Розміщення залучених коштів від свого імені, на власних умовах та на власний ризик;
3.5. За наявності банківської ліцензії Банк має право без отримання письмового дозволу
здійснювати такі операції та угоди:
3.5.1. Надання гарантій і поручительств та інших зобов'язань від третіх осіб, які передбачають їх виконання у грошовій формі;
3.5.2. Придбання або відчуження права вимоги на виконання зобов'язань у грошовій формі за поставлені товари чи надані послуги, приймаючи на себе ризик виконання таких вимог та прийом платежів (факторинг);
3.5.3. Лізинг;
3.5.4. Послуги з відповідального зберігання та надання в оренду (майновий найм) сейфів для зберігання цінностей та документів;
3.5.5. Випуск, купівля, продаж і обслуговування чеків, векселів та інших оборотних платіжних інструментів;
3.5.6. Випуск банківських платіжних карток і здійснення операцій з використанням цих карток;
3.5.7. Надання консультаційних та інформаційних послуг щодо банківських операцій.
3.6. За наявності банківської ліцензії та за умови отримання письмового дозволу Національного банку Банк має право здійснювати такі операції:
3.6.1. Операції з валютними цінностями:
3.6.2. Емісію власних цінних паперів;
3.6.3. Організацію купівлі та продажу цінних паперів за дорученням клієнтів;
3.6.4. Здійснення операцій на ринку цінних паперів від свого імені (включаючи андеррайтинг);
3.6.5. Здійснення інвестицій у статутні фонди та акції інших юридичних осіб;
3.6.6. Здійснення випуску, обігу, погашення (розповсюдження) державної та іншої грошової лотереї;
3.6.7. Перевезення валютних цінностей та інкасацію коштів;
3.6.8. Операції за дорученням клієнтів або від свого імені з інструментами грошового ринку;
а) з інструментами грошового ринку;
б) з інструментами, що базуються на обмінних курсах та відсотках;
в) фінансовими ф'ючерсами та опціонами;
3.6.9. Довірче управління коштами та цінними паперами за договорами з юридичними та фізичними особами;
3.5.10. Депозитарну діяльність і діяльність з ведення реєстрів власників іменних цінних паперів.
3.7. Діяльність, що регулюється нормативно-правовими актами Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку і на здійснення якої потрібно мати ліцензію, може здійснюватися Банком лише після отримання ліцензії цієї Комісії у порядку, визначеному чинним законодавством України.
3.8. Банк має право виконувати інші операції і здійснювати угоди (у тому числі, спрямовані на забезпечення фінансово-господарської діяльності Банку) згідно із законодавством України.
Банку забороняється діяльність у сфері матеріального виробництва, торгівлі (за винятком реалізації пам'ятних, ювілейних і інвестиційних монет) та страхування, крім виконання функцій страхового посередника.
3.9. Відповідно до мети та предмету діяльності, визначених у пунктах 3.1 і 3.2. цього Статуту, та згідно із порядком, встановленим цим Статутом та чинним законодавством України, а також на підставі ліцензій та дозволів Національного банку України, Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку, інших державних органів, Банк має право:
- рекламувати свою діяльність та організовувати або брати участь у виставках, семінарах, симпозіумах як в Україні, так і за кордоном;
- фінансувати будівництво, придбавати, відчужувати, продавати, брати або здавати в оренду рухоме та нерухоме майно будь-якого типу, включаючи земельні ділянки, будинки та споруди;
- придбавати майнові та немайнові права, розпоряджатися ними та забезпечувати юридичний захист своїх прав та інтересів;
- поліпшувати, продавати, здавати в оренду, обмінювати та заставляти будь-яку частину майна Банку;
- приймати рішення щодо створення підприємств різних організаційних форм і видів;
- купувати, придбавати та продавати акції, частки, боргові зобов'язання, облігації, інші зобов'язання та цінні папери, що випущені українськими або іноземними юридичними особами;
- придбавати засоби виробництва для передачі їх в лізинг, здійснювати фінансування капітальних вкладень за дорученням власників інвестованих коштів, вкладати кошти та приймати іншу участь в інвестиційних проектах;
- обстежувати потенційні об'єкти інвестиційної діяльності, створювати відповідний банк даних, здійснювати інформаційне забезпечення учасників інвестиційного процесу;
- приймати участь у приватизаційних процесах та надавати консультаційні послуги у зв'язку із приватизацією майна державних підприємств в Україні;
- придбавати, продавати, управляти, проводити операції пов'язані із зберіганням та обігом державних та муніципальних облігацій, облігацій підприємств та інших цінних паперів за свої власні кошти та в якості довіреної особи на користь третіх осіб;
- здійснювати діяльність по випуску цінних паперів;
- здійснювати брокерську діяльність по цінних паперах;
- здійснювати дилерську діяльність по цінних паперах;
- здійснювати депозитарну діяльність зберігача цінних паперів;
- вести реєстр власників іменних цінних паперів, займатися відповідальним збереженням цінних паперів (сертифікатів цінних паперів) та/або обліком прав власності на ці папери;
- надавати консультаційні послуги у зв'язку із відкритим продажем цінних паперів та торговою діяльністю із цінними паперами;
- здійснювати інші види діяльності, пов'язані з випуском та обігом цінних паперів, які не суперечать чинному законодавству України;
- управляти портфелем інвестицій на користь клієнтів; управляти портфелем цінних паперів для інвесторів, включаючи українських та іноземних юридичних і фізичних осіб;
- здійснювати діяльність в якості довіреної особи (включаючи, але не обмежуючись, придбанням та здійсненням функцій щодо управління коштами, інвестиціями, цінними паперами та іншим майном) на користь клієнтів та банків-кореспондентів;
- залучати грошові кошти юридичних та фізичних осіб на депозитні вклади на договірних засадах;
- залучати грошові кошти нерезидентів;
- відкривати, вести поточні і кореспондентські рахунки та здійснювати розрахунково-касове обслуговування клієнтів і банків-кореспондентів;
- надавати та отримувати кредити всіх видів, включаючи участь в якості кредитора у фінансових проектах або в консорціумних кредитах;
- одержувати від підприємств бухгалтерські звіти та баланси, фінансові плани та інші відомості, необхідні для кредитування, розрахунків та підтвердження платоспроможності клієнтів, а також приймати для забезпечення кредитів у заставу майно, на яке може бути звернено стягнення, звертати стягнення на заставлене майно, отримувати його у власність, забезпечувати виконання зобов'язань іншими засобами, що використовуються у банківській практиці;
- перевіряти використання за цільовим призначенням виданих Банком кредитів, а також наявність та умови збереження майна, яким забезпечується виконання зобов'язань за виданими кредитами (гарантіями);
- здійснювати в межах, визначених законодавством, перевірку грошових і розрахункових документів, бухгалтерських, звітних і статистичних матеріалів підприємств, установ, організацій усіх форм власності, які мають рахунки в установах Банку;
- здійснювати торговельні та обмінні операції з іноземною валютою, що проводяться на користь юридичних і фізичних осіб за рахунок Банку та за рахунок клієнтів, включаючи ф'ючерсні, опціонні, форвардні трансакції та свопи;
- обслуговувати клієнтів через випуск банківських (дебетових) карток та кредитних карток, що випускаються Банком або іншими юридичними особами;
- надавати депозитарні послуги для клієнтів стосовно цінностей та цінних паперів, а також послуги щодо надання в оренду депозитних сейфів;
- здійснювати електронне обслуговування клієнтів;
- запроваджувати нові види банківських послуг для своїх клієнтів;
- самостійно визначати форми, системи та порядок оплати і стимулювання праці співробітників Банку;
- видавати в межах чинного законодавства та нормативних актів Національного банку України методичні документи для внутрішнього користування у Банку;
- забезпечувати захист банківської інформації, коштів та майна шляхом створення відповідних систем захисту, служб охорони банківських об'єктів;
- у разі припинення діяльності (ліквідації) Банку, розподіляти між Акціонерами активи Банку в порядку, визначеному чинним законодавством України;
- укладати договори дарування в порядку, встановленому Статутом;
- здійснювати інші види діяльності у відповідності до вимог чинного законодавства та цього Статуту.
3.10. Наведений перелік операцій не є вичерпним, і не позбавляє Банк права здійснювати будь-які інші види діяльності, які прямо не заборонені законодавством України.
3.11. Банк здійснює свою діяльність з дотриманням обов'язкових економічних нормативів, а також вимог, заборон і обмежень, передбачених чинним законодавством і нормативно-правовими актами Національного банку України, у тому числі щодо граничної вартості нерухомого майна, що може бути у власності Банку, нормативів капіталу, ліквідності, інвестування, кредитного ризику, угод з пов'язаними особами тощо.
3.12. Банк самостійно встановлює відсоткові ставки за активними й пасивними операціями, а також розміри комісійних та інших винагород за послуги.
3.13. Банк формує відносини з клієнтами та банками-кореспондентами на підставі договорів про надання банківських та інших послуг, якими визначаються взаємні зобов'язання та відповідальність сторін, відсоткові ставки, комісійні винагороди, види забезпечення повернення кредитів, отримання від клієнтів відповідної інформації та інші умови.
3.14. Для проведення операцій Банк відкриває та веде кореспондентський рахунок в Головному Управлінні Національного банку України по м. Києву і Київській області, кореспондентські рахунки в інших банках, а також банківські рахунки для фізичних та юридичних осіб у гривнях та іноземній валюті.


СТАТТЯ 4
Капітал, Фонди та Резерви Банку.

4.1. Капітал Банку складається з основного та додаткового капіталу.
4.2. Основний капітал Банку включає сплачений і зареєстрований статутний капітал і розкриті резерви, які створені або збільшені за рахунок нерозподіленого прибутку, надбавок до курсу акцій і додаткових внесків у капітал, загальний фонд покриття ризиків, що створюється під невизначений ризик при проведенні банківських операцій за винятком збитків за поточний рік і нематеріальних активів.
Розкриті резерви можуть включати і інші фонди такої самої якості, які повинні відповідати таким критеріям:
а) відрахування до фондів мають здійснюватися з прибутку після оподаткування або прибутку до оподаткування, скорегованого на всі потенційні податкові зобов'язання;
б) фонди і рух коштів до них та з них повинні окремо розкриватися в опублікованих звітах Банку;
в) фонди повинні знаходитись у розпорядженні Банку з метою необмеженого і негайного використання у разі появи збитків;
г) збитки не можуть безпосередньо покриватися з фондів, а повинні проводитися через рахунок прибутків і збитків.
4.3. Додатковий капітал не може бути більшим 100 відсотків основного капіталу. За умови затвердження Національним банком України додатковий капітал може включати:
а) нерозкриті резерви (крім факту, що такі резерви не відображаються в опублікованому балансі Банку, вони повинні мати такі самі якість і природу, як і розкритий капітальний резерв);
б) резерви переоцінки (основні засоби та нереалізована вартість "прихованих" резервів, переоцінки в результаті довгострокового перебування у власності цінних паперів, відображені в балансі за історичною вартістю їх придбання);
в) гібридні (борг/капітал) капітальні інструменти, які відповідають таким критеріям:
* вони є незабезпеченими, субординованими і повністю сплаченими;
* вони не можуть бути погашеними за ініціативою власника;
* вони можуть вільно брати участь у покритті збитків без пред'явлення Банку вимоги припинення торгових операцій;
* вони дозволяють відстрочення обслуговування зобов'язань щодо сплати відсотків, як рівень прибутковості не дозволяє здійснити такі виплати;
г) субординований борг- звичайні незабезпечені боргові капітальні інструменти, які умовою договору не можуть бути забрані з Банку раніше 5 років, а у випадку банкрутства, ліквідації повертаються інвестору після погашення претензій всіх інших кредиторів. Сума таких коштів, включених у капітал Банку, не може перевищувати 50 відсотків розміру основного капіталу, зі щорічним зменшенням на 20 відсотків від її первинного розміру протягом п'яти останніх років дії договору.
4.4. Банк створює резервний фонд ("Резервний фонд") на покриття непередбачених збитків за усіма статтями активів та позабалансовими зобов'язаннями.
4.5. Розмір відрахувань до Резервного фонду має бути не менше 5 відсотків від чистого прибутку Банку до досягнення Резервним фондом розміру, що становить 25 відсотків розміру регулятивного капіталу Банку.
4.6. Відрахування до резервного фонду від чистого прибутку звітного року здійснюються після затвердження Загальними зборами акціонерів річних результатів діяльності Банку та прийняття рішення щодо розподілу прибутку.
4.7. Відповідність формування резервного фонду вимогам чинного законодавства України має підтверджуватися незалежною аудиторською організацією, що здійснює перевірку Банку.
4.8. Резервний фонд може бути використано тільки на покриття збитків Банку за результатами звітного року згідно з рішенням Спостережної ради та в порядку, що встановлений Загальними зборами акціонерів.
4.9. Згідно з вимогами чинного законодавства України і нормативно-правових актів Національного банку України, а також за рішенням Загальних зборів акціонерів Банк формує інші фонди та резерви для покриття можливих збитків під час проведення банківських операцій.
4.10. На базі отриманих у результаті своєї статутної діяльності прибутків Банк може створити фонд розвитку Банку, фонд соціального розвитку, фонд матеріального заохочення та інші фонди.
Порядок створення та використання цих фондів, розмір відрахувань до них встановлюються положеннями про фонди Банку, які затверджуються Загальними зборами акціонерів.
4.11. У разі, коли діяльність Банку може створювати загрозу інтересам вкладників та інших кредиторів Банку, Національний банк України має право вимагати від Банку збільшення розміру резервів та відрахувань до них.


СТАТТЯ 5
Статутний капітал. Акції Банку. Істотна участь.

5.1. Статутний (складений) капітал Банку ("Статутний капітал") складає 93 112 000,00 грн. (дев'яносто три мільйони сто дванадцять тисяч гривень 00 копійок). Статутний капітал Банку поділений на 82 400 000 (вісімдесят два мільйони чотириста тисяч) простих іменних акцій ("Акції"), що становить 100% від їх загальної кількості, номінальною вартістю 1,13 гривні кожна.
5.2. Формування та збільшення статутного капіталу Банку може здійснюватися виключно шляхом грошових внесків, якщо інше не передбачено законодавством України. Грошові внески для формування та збільшення статутного капіталу Банку резиденти України здійснюють у гривнях, а нерезиденти - в іноземній вільно конвертованій валюті або у гривнях. У відповідності до вимог чинного законодавства та нормативно-правових актів Національного банку України статутний капітал не може формуватися та поповнюватися грошовими коштами, отриманими з непідтверджених джерел. Для формування капіталу Банку не можуть бути використані бюджетні кошти, якщо вони мають інше цільове призначення.
5.3. Банк здійснює розміщення акцій відповідно до чинного законодавства України. Рішення про розміщення акцій Банку приймається Загальними зборами акціонерів. Банк розміщує тільки іменні акції. Акції Банку існують виключно в бездокументарній формі. Акцій на пред'явника Банк не емітує.
5.4. Банк може здійснювати розміщення акцій двох типів - простих та привілейованих.
5.5. Розміщення акцій у бездокументарній формі Банк здійснює оформленням та депонування глобального сертифікату.
5.6. За рішенням Загальних зборів акціонерів статутний капітал Банку може бути змінено.
5.7. Збільшення Статутного капіталу Банку здійснюється на підставі та в порядку визначеному чинним законодавством України та Загальними зборами акціонерів Банку. 3а рішенням Загальних зборів акціонерів Статутний капітал Банку може бути збільшено шляхом збільшення кількості акцій існуючої номінальної вартості або збільшення номінальної вартості акцій. Банк має право збільшувати Статутний капітал, якщо всі раніше випущені акції повністю сплачені за вартістю не нижче номінальної та після проведення державної реєстрації попередньої емісії, реєстрації звітів про результати розміщення акцій та видачі свідоцтв про реєстрацію випусків акцій відповідно до законодавства.
5.8. Збільшення статутного капіталу Банку із залученням додаткових внесків здійснюється шляхом розміщення додаткових акцій. Розміщення додатково випущених акцій здійснюється в порядку, передбаченому чинним законодавством України. Кожен випуск акцій Банку реєструється Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку в порядку, передбаченому чинним законодавством. Якщо інше не визначено законодавством України, при розміщенні додатково випущених акцій акціонери здійснюють їх оплату відповідно до умов розміщення акцій не пізніше дня розгляду загальними зборами акціонерів Банку питань щодо затвердження результатів розміщення акцій додаткового випуску та звіту про результати їх розміщення.
5.9. Рішення про збільшення статутного капіталу Банку приймається виключно загальними зборами акціонерів Банку більш як трьома чвертями голосів акціонерів від загальної кількості випущених акцій.
5.10. Обов'язковою умовою збільшення статутного капіталу Банком є відповідність розміру статутного капіталу після його збільшення вимогам до мінімального розміру статутного капіталу, встановленого на дату реєстрації змін до Статуту Банку.
5.11. При збільшенні розміру статутного капіталу Банку акції, які передбачені до розміщення, можуть розповсюджуватися шляхом відкритого (публічного) або закритого (приватного) розміщення.
Відкрите (публічне) розміщення акцій Банку здійснюється, якщо пропозиція розміщення акцій адресована більш ніж 100 фізичним та/або юридичним особам, крім акціонерів товариства.
Закрите (приватне) розміщення акцій Банку здійснюється, якщо акції розміщуються серед заздалегідь визначеного кола фізичних та/або юридичних осіб, кількість яких не перевищує 100 на дату прийняття рішення про збільшення статутного капіталу, крім акціонерів товариства.
5.12. Акціонери користуються переважним правом на придбання додатково випущених акцій.
5.13. Вартість акцій Банку визначається виключно у грошовій формі і резидентами України сплачується в національній валюті, а нерезидентами - в іноземній вільно конвертованій валюті або у гривнях.
5.14. Кількість акцій Банку та їх належність фіксується у реєстрі акціонерів Банку, який ведеться відповідно до законодавства України.
5.15. Рішення Загальних зборів акціонерів про відкрите (публічне) або закрите (приватне) розміщення акцій повинно містити строк та порядок реалізації Акціонерами свого переважного права на придбання акцій, що випускаються додатково та передбачені до розміщення.
5.16. Протягом строку, відведеного для реалізації переважного права Акціонерів на придбання акцій, що передбачені до розміщення, реалізується переважне право Акціонерів на придбання акцій, що передбачені до розміщення, у кількості, пропорційній їх частці в статутному капіталі Банку на дату початку зазначеного строку.
5.17. Протягом установленого в рішенні про розміщення акцій строку Акціонером або першим власником подається заява, укладається договір купівлі-продажу акцій та здійснюється сплата акцій відповідно до умов емісії за ціною не нижче номінальної вартості.
5.18. Банк повинен закінчити відкрите (публічне) розміщення цінних паперів у строк, передбачений рішенням уповноваженого органу про їх відкрите (публічне) розміщення, але не пізніше ніж протягом одного року з дня початку розміщення.
5.19. Банк повинен закінчити закрите (приватне) розміщення акцій у строк, передбачений рішенням уповноваженого органу про їх закрите (приватне) розміщення, але не пізніше ніж протягом двох місяців з дня початку розміщення.
5.20. У разі недосягнення запланованого обсягу розміщення акцій рішення щодо затвердження результатів розміщення в обсягах фактично досягнутого розміщення приймають Загальні Збори акціонерів банку.
5.21. Акція є неподільною. У разі, коли одна і та ж акція належить кільком особам, вони визнаються одним власником акції і можуть здійснювати свої права через одного з них або через спільного представника.
5.22. Банк продає свої акції на первинному ринку безпосередньо. Банку дозволяється виступати посередником для купівлі-продажу власних акцій.
5.23. Під час розміщення, акції купуються Акціонерами на підставі договору з Банком. Під час обігу акції можуть бути придбані на підставі договору з власником або держателем за ціною, що визначається сторонами, або за ціною, що склалася на ринку, але не нижчою за її номінальну вартість, а також у порядку спадкоємства громадян чи правонаступництва юридичних осіб та на інших підставах, передбачених законодавством. Перехід та реалізація права власності на акції здійснюються відповідно законодавства України.
5.24. Акціонер Банку (юридична чи фізична особа), який має намір придбати у Банку істотну участь, або збільшити її таким чином, що він прямо або опосередковано володітиме чи контролюватиме 10, 25, 50, 75 відсотків статутного капіталу чи права голосу придбаних акцій в органах управління Банку, зобов'язаний отримати на це письмовий дозвіл Національного банку України. Для отримання такого дозволу заявник повинен надати інформацію, передбачену нормативно-правовими актами Національного банку України, щодо фінансового стану та ділової репутації майбутнього власника істотної участі банку.
Рішення Загальних зборів акціонерів, прийняті з використанням права голосу власника придбаних акцій, щодо якого встановлена тимчасова заборона його використання не мають юридичної сили.
5.25. Банк має право на викуп у його акціонерів та за їх згодою оплачених ними акцій для їх наступного перепродажу, розповсюдження серед своїх працівників чи погашення (анулювання).
Викуп акцій проводиться за рішенням Загальних зборів акціонерів. Викуп Банком власних акцій здійснюється за рахунок сум, що перевищують статутний капітал Банку після сплати податків, обов'язкових платежів та процентів за банківський кредит.
Акції Банку, що викуплені Банком, повинні бути реалізовані або погашені (анульовані) в строк не більше одного року з моменту їх придбання. Протягом цього періоду розподіл прибутку, голосування, визначення кворуму на Загальних зборах акціонерів Банку проводиться без урахування придбаних Банком власних акцій.
Рішення про реалізацію (продаж) Банком власних викуплених акцій приймається Спостережною радою Банку. Рішення про погашення (анулювання) викуплених Банком власних акцій приймається Загальними зборами акціонерів разом з прийняттям рішення про зменшення статутного фонду Банку.
5.26. У разі реорганізації, Банк зобов'язаний здійснити викуп акцій акціонерів, які вимагають цього, в разі, коли ці акціонери не голосували за прийняття загальними зборами рішення про його реорганізацію і звернулись до товариства з письмовою заявою про викуп.
5.27. Рішення про вибір (заміну) зберігача та депозитарія цінних паперів та затвердження умов договору, що укладатиметься з ним приймають Спостережною радою Банку.
Підставою для внесення змін до Реєстру власників іменних цінних паперів є документи, що передбачені чинним законодавством України.
5.28. Банк може випускати привілейовані іменні акції. Частка привілейованих акцій у статутному капіталі Банку не може перевищувати 25 відсотків.
Привілейовані акції надають їх власникам переважні, стосовно власників простих акцій, права на отримання частини прибутку Банку у вигляді дивідендів та на отримання частини майна Банку у разі його ліквідації. Власники привілейованих акцій не мають права брати участь в управлінні Банком, крім випадків, передбачених законом. Привілейовані акції можуть випускатися з фіксованим у відсотках до їхньої номінальної вартості щорічно виплачуваним дивідендом. Виплата дивідендів провадиться в розмірі, зазначеному в акції, незалежно від розміру одержаного Банком прибутку у відповідному році.
Якщо розмір дивідендів, що сплачуються акціонерам, за простими акціями перевищує розмір дивідендів за привілейованими акціями, власникам останніх може провадитися доплата до розміру дивідендів, виплачених іншим акціонерам, при наявності відповідного рішення Загальних зборів акціонерів Банку.
Банк має право розміщувати привілейовані акції різних класів (з різним обсягом прав).
5.29. Рішення про зменшення статутного капіталу Банку приймається Загальними зборами акціонерів. Зменшення статутного капіталу Банку здійснюється шляхом зменшення номінальної вартості акцій або зменшення кількості акцій шляхом викупу частини акцій у їх власників з метою анулювання цих акцій. Зменшення статутного капіталу Банку допускається після повідомлення про це всіх його кредиторів у порядку, встановленому законом.
5.30. Банк не має права без згоди Національного банку України зменшувати розмір регулятивного капіталу нижче мінімально встановленого рівня. Капітал Банку не може бути меншим статутного капіталу.
5.31. Банк відповідно до вимог чинного законодавства України зобов'язаний дотримуватися нормативів адекватності капіталу. Банк зобов'язаний підтримувати власний регулятивний капітал на рівні розмір встановленого Національним банком зваженого до ризику активів і позабалансових зобов'язань. Порядок обчислення нормативу адекватності капіталу та мінімальний розмір регулятивного капіталу визначається Законами України та нормативно-правовими актами Національного банку України.
5.32. В разі досягнення рівня регулятивного капіталу Банку нижчого від рівня визначеного цим Статутом та нормативно-правовими актами Національного банку України, Банк протягом одного місяця, починаючи з дня зменшення рівня цих показників, зобов'язаний подати на розгляд Національного банку України план заходів щодо порядку і строків відновлення рівня регулятивного капіталу.
5.33. За підсумками року на основі фінансової звітності Банк зобов'язаний коригувати розмір статутного капіталу на індекс девальвації чи ревальвації гривні за рахунок та в межах валових доходів або валових витрат Банку відповідно до методики, встановленої Національним банком України.



СТАТТЯ 6
Цінні папери

6.1. Банк вправі здійснювати розміщення акцій та інших цінних паперів (облігацій, іпотечних облігацій, ощадних (депозитних) сертифікатів тощо) шляхом відкритого (публічного) або закритого (приватного) розміщення, якщо інше не передбачено законодавством України.
6.2. Рішення про розміщення інших цінних паперів, крім акцій, приймається Спостережною радою. При цьому, рішення про розміщення цінних паперів на суму, що перевищує 25 (двадцять п'ять) відсотків вартості активів Банку, приймається загальними Зборами акціонерів Банку.
6.3. Банк здійснює розміщення або продаж кожної акції, яку він викупив, за ціною не нижчою за її ринкову вартість, що затверджується Спостережною радою, крім випадків:
- розміщення акцій під час злиття, приєднання, поділу, виділу Банку;
- розміщення акцій за участю торговця цінними паперами, з яким укладено договір про андеррайтинг. У такому разі ціна розміщення акцій може бути нижчою за їх ринкову вартість на розмір винагороди цього торговця, що не може перевищувати 10 (десять) відсотків ринкової вартості таких акцій.
Ринкова вартість акцій визначається відповідно до Закону України «Про акціонерні товариства». При цьому Банк не має права розміщувати жодну акцію за ціною нижчою за її номінальну вартість.
Банк здійснює розміщення акцій за єдиною ринковою вартістю для всіх набувачів цінних паперів протягом всього строку розміщення акцій.
6.4. При розміщенні додаткових акцій Банком укладається з набувачем акцій цивільно-правовий договір на придбання акцій.
Акції повинні бути оплачені в повному обсязі до моменту затвердження загальними зборами акціонерів Банку результатів розміщення акцій.
Наслідки неоплати акцій акціонером визначаються відповідно до чинного законодавства, а також умовами розміщення акцій, що затверджуються загальними зборами акціонерів Банку.
6.5. Привілейовані акції певного класу можуть бути конвертовані у привілейовані акції іншого класу або прості акції.
Конвертація (обмін) привілейованих акцій у привілейовані акції іншого класу або прості акції не повинна призводити до зміни розміру статутного капіталу Банку.
6.6. Привілейовані акції можуть бути конвертовані у прості іменні акції Банку на таких умовах:
6.6.1. Рішення про розміщення додаткових простих акцій, у які конвертуються привілейовані акції, приймаються загальними зборами акціонерів Банку більш як трьома чвертями голосів акціонерів від загальної кількості випущених акцій.
6.6.2. Одна розміщена привілейована акція конвертується в одну просту іменну акцію Банку. Номінальна вартість привілейованих акцій, які конвертуються у прості акції, дорівнює номінальній вартості простих акцій, у які вони конвертуються. Додаткові внески та інші платежі за прості акції, що розміщуються шляхом конвертації в них привілейованих акцій, а також пов'язані з такою конвертацією, не допускаються.
6.6.3. Розміщення простих акцій Банку шляхом конвертації здійснюється в один день на основі записів на рахунках (облікових рахунках) у особи, що здійснює облік права власності на цінні папери Банку у депозитарній системі України. Розміщення простих акцій Банку шляхом конвертації здійснюється серед усіх акціонерів - власників привілейованих акцій на основі переліку акціонерів, складеного на дату розміщення простих акцій.
6.6.4. Конвертовані привілейовані акції одночасно з їх конвертацією у прості акції анулюються.
6.6.5. Інші умови та порядок конвертації, не врегульовані цим Статутом, визначаються на підставі рішення Загальних зборів акціонерів Банку про конвертацію привілейованих акцій.
6.7. Конвертація (обмін) привілейованих акцій у привілейовані акції іншого класу здійснюється:
6.7.1. В процесі консолідації всіх розміщених Банком акцій, внаслідок чого дві або більше акцій конвертуються в одну нову акцію того самого типу і класу. Обов'язковою умовою консолідації є обмін акцій старої номінальної вартості на цілу кількість акцій нової номінальної вартості для кожного з акціонерів.
6.7.2. В процесі дроблення всіх розміщених Банком акцій, внаслідок чого одна акція конвертується у дві або більше акцій того самого типу і класу.
6.7.3. Внаслідок злиття, приєднання та поділу (конвертуються в акції банку-правонаступника у разі випуску ним привілейованих акцій для обміну на привілейовані акції Банку), виділу.
6.8. Прості акції Банку не підлягають конвертації у привілейовані акції або інші цінні папери, що випускаються Банком.
6.9. Банк може випускати облігації на суму, яка не перевищує трикратного розміру власного капіталу або розміру забезпечення, що надається Банку з цією метою третіми особами, і тільки після повної сплати статутного капіталу.
Не допускається розміщення облігацій для формування і поповнення статутного капіталу Банку, а також покриття збитків від господарської діяльності шляхом зарахування доходу від продажу облігацій як результату поточної господарської діяльності.
Рішення про випуск облігацій приймається Спостережною радою Банку.
6.10. Оплата цінних паперів здійснюється грошовими коштами (з урахуванням норм пункту 5.2 цього Статуту).
6.11. Під час розміщення цінних паперів право власності на них виникає у набувача в порядку та строки, що встановлені законодавством про депозитарну систему України.
6.12. Банк не може надавати кредит для придбання власних цінних паперів або поруку за кредитами, наданими третьою особою для придбання його акцій.

СТАТТЯ 7
Порядок розподілу прибутків та покриття витрат Банку

7.1. Порядок розподілу прибутку та відшкодування витрат визначається вищим органом Банку відповідно до чинного законодавства України.
7.2. Право на отримання частки прибутку (дивідендів) пропорційно частці кожного з акціонерів мають особи, які є учасниками Банку на початок строку виплати дивідендів. Дивіденди по акціях виплачуються за рішенням Загальних зборів акціонерів один раз на рік за підсумками календарного року за рахунок прибутку, що залишається у розпорядженні Банку після сплати встановлених законодавством податків та інших платежів, не пізніше ніж через 60 днів з дня затвердження Загальними зборами акціонерів звіту, через касу Банку або поштовим переказом чи іншим способом.
Розмір дивідендів в розрахунку на одну акцію визначається вищим органом Банку за пропозицією Правління Банку.
7.3. Загальні збори акціонерів не мають права приймати рішення про виплату дивідендів по акціях та здійснювати виплату дивідендів, у разі якщо:
1) звіт про результати розміщення акцій не зареєстровано у встановленому законодавством порядку;
2) власний капітал Банку менший, ніж сума його статутного капіталу, резервного капіталу та розміру перевищення ліквідаційної вартості привілейованих акцій над їх номінальною вартістю.
7.4. Загальні збори акціонерів Банку можуть ухвалити рішення про виплату акціонерам всього або частини нерозподіленого чистого прибутку, отриманого Банком за результатами поточного фінансового року, у вигляді дивідендів на акції Банку.
З урахуванням підсумків діяльності Банку і за рішенням Загальних зборів акціонерів Банку дивіденди за результатами фінансового року можуть не нараховуватися і не виплачуватися.
7.5. Для кожної виплати дивідендів Спостережна рада Банку встановлює дату складення переліку осіб, які мають право на отримання дивідендів, порядок та строк їх виплати. Дата складення переліку осіб, які мають право на отримання дивідендів, не може передувати даті прийняття рішення про виплату дивідендів.
Банк протягом 10 (робочих) днів, після складання переліку осіб, які мають право на отримання дивідендів, повідомляє останніх, про дату, розмір, порядок та строк їх виплати.
7.6. Банк протягом 10 (робочих) днів після прийняття рішення про виплату дивідендів повідомляє про дату, розмір, порядок та строк виплати дивідендів фондову біржу (біржі), у біржовому реєстрі якої (яких) він перебуває.
7.7. Виплата дивідендів починається не пізніше ніж через 60 днів з дня прийняття відповідного рішення Загальними зборами акціонерів і здійснюється протягом шести місяців.
Акціонерам Банку з числа юридичних осіб дивіденди за акціями виплачуються шляхом перерахування відповідної суми грошових коштів на рахунок у банківській установі, а акціонерам з числа фізичних осіб - шляхом перерахування відповідної суми грошових коштів на рахунок у банківській установі або виплати відповідної суми готівкою з каси Банку за його місцезнаходженням. Не отримані акціонерами дивіденди депонуються Банком.
За рішенням Загальних зборів акціонерів ПАТ "Агрокомбанк" суми нарахованих дивідендів за акціями в повному розмірі або у відповідній частині можуть бути направлені на збільшення статутного капіталу Емітента і придбання таким чином акціонерами додатково випущених акцій Емітента.
Виплата дивідендів за акціями здійснюється за місцезнаходженням Емітента за адресою: 03150, м. Київ, вул. Димитрова, 9а.

7.8. У разі відчуження акціонером належних йому акцій після дати складення переліку осіб, які мають право на отримання дивідендів, але раніше дати виплати дивідендів право на отримання дивідендів залишається в особи, зазначеної у такому переліку.
7.9. Понесені Банком збитки покриваються за рахунок Резервного фонду, інших резервів і фондів Банку. У разі недостатності коштів таких фондів, збитки покриваються за рахунок продажу майна Банку згідно чинного законодавства України.
7.10. Рішення щодо покриття збитків Банку приймає Спостережна рада Банку.


СТАТТЯ 8
Акціонери Банку , права та обов'язки.

8.1. Акціонерами Банку можуть бути фізичні та юридичні особи, які набули права власності на акції Банку.
8.2. Права та обов'язки акціонерів - власників простих акцій банку:
8.2.1. Висувати кандидатуру, голосувати за обрання Голови та Секретаря Загальних зборів акціонерів;
8.2.2. Висувати кандидатури і голосувати на Загальних зборах акціонерів за обрання та звільнення Голови та членів Спостережної ради і Ревізійної комісії Банку, брати участь в управлінні Банком відповідно до умов цього Статуту;
8.2.3. Затверджувати рішення щодо розподілу прибутку Банку та отримувати дивіденди (якщо Загальні збори акціонерів ухвалять рішення щодо виплати дивідендів) відповідно до кількості повністю сплачених акцій, якими володіють такі акціонери на початок строку виплати дивідендів;
8.2.4. Користуватися переважним правом придбання нових акцій Банку будь-якого випуску пропорційно кількості належних акціонерам акцій Банку;
8.2.5. Вносити пропозиції на розгляд Загальних зборів акціонерів Банку та інших органів Банку;
8.2.6. У разі емісії Банком додаткових акцій шляхом приватного розміщення користуватися переважним правом на придбання додатково розміщуваних акцій Банку в кількості, пропорційній частці належних акціонеру простих акцій у загальній кількості простих акцій;
8.2.7. У разі ліквідації Банку отримувати частину майна Банку або його вартості пропорційно до вартості належних їм акцій Банку в черговості і порядку, передбаченому законодавством України і цим Статутом;
8.2.8. Продавати чи іншим чином відчужувати належні їм акції в будь-який час без жодного погодження з іншими акціонерами чи органами Банку;
8.2.9. Вимагати викупу Банком всіх чи частини належних акціонеру акцій у випадках і в порядку, передбачених законодавством України і цим Статутом;
8.2.10. Продати акції Банку у разі, якщо Банком прийнято рішення про придбання таких акцій;
8.2.11. У випадках, передбачених законодавством України, захищати в судовому порядку свої порушені цивільні права, в тому числі вимагати від Банку відшкодування збитків;
8.2.12. У разі ліквідації Банку отримувати кошти, одержані в результаті проведеної ліквідаційної процедури, відповідно до кількості акцій, у порядку та на умовах, визначених чинним законодавством України;
8.2.13. Отримувати у письмовій формі повідомлення про проведення Загальних зборів акціонерів та порядок денний Загальних зборів акціонерів, а також брати участь у Загальних зборах акціонерів особисто або через своїх представників;
8.2.14. Отримувати інформацію. Акціонер може звернутися до Банку з письмовим запитом. Запит повинен містити:
* прізвище, ім'я, по батькові - фізичної особи;
* найменування та код ЄДРПОУ - юридичної особи;
* кількість акцій, якими володіє акціонер;
* зміст запиту;
* адреса на яку має бути надана відповідь;
* підпис.
Запит для юридичної особи складається на фірмовому бланку. У разі, якщо запит не відповідає вимогам, Банк має право не надавати відповідну інформацію, про що письмово повідомляє особу.
Строк надання інформації на запит становить 10 календарних днів на розгляд та до 45 календарних днів для надання інформації.
На запит акціонерам можуть бути надані для ознайомлення:
* річні баланси,
* квартальні баланси,
* річні звіти Банку про його діяльність,
* протоколи ревізійної комісії,
* протоколи органів управління Банком,
* установчі документи;
8.2.15. Вийти зі складу акціонерів;
8.2.16. Вимагати від Банку викупу належних їм акцій в разі, коли ці акціонери не голосували за прийняття Загальними зборами рішення про його реорганізацію;
8.3. Акціонери (акціонер), які сукупно є власниками 5 (п'яти) або більше відсотків простих акцій Банку від загальної кількості розміщених голосуючих акцій Банку на дату внесення пропозицій, мають право внести пропозиції до порядку денного Загальних зборів акціонерів Банку в порядку, передбаченому законодавством України і цим Статутом.
8.4. Акціонери (акціонер), які сукупно є власниками 10 (десяти) або більше відсотків простих акцій Банку від загальної кількості розміщених голосуючих акцій Банку, мають право:
8.4.1. Призначати своїх представників для нагляду за реєстрацією акціонерів, проведенням Загальних зборів акціонерів Банку, голосуванням та підбиттям його підсумків.
8.4.5. Вимагати скликання позачергових Загальних зборів акціонерів Банку, а у передбачених законодавством України випадках - самостійно скликати позачергові Загальні збори акціонерів Банку.
8.4.6. Вимагати проведення спеціальної перевірки фінансово-господарської діяльності Банку Ревізійною комісією.
8.5. Акціонери (акціонер), які сукупно є власниками більше ніж 10 (десяти) відсотків акцій Банку від загальної кількості розміщених голосуючих акцій Банку, мають право вимагати проведення аудиторської перевірки діяльності Банку.
8.6. Права акціонерів, як на участь в управлінні, одержання доходу тощо, які випливають з акцій, можуть бути реалізовані з моменту внесення відповідних змін до реєстру власників іменних цінних паперів.
8.7.Інші права, які передбачені цим Статутом та чинним законодавством України.
8.8. Акціонери - власники простих акцій Банку зобов'язані:
8.8.1. Дотримуватися Статуту, інших актів внутрішнього регулювання Банку;
8.8.2. Виконувати всі рішення, що затверджені Загальними зборами акціонерів;
8.8.3. Виконувати свої зобов'язання перед Банком, у тому числі пов'язані з майновою участю: оплатою придбаних акцій у розмірі, в порядку і відповідно до умов, що передбачені Статутом, відповідними договорами купівлі-продажу та/або рішеннями про розміщення акцій;
8.8.4. Не розголошувати будь-які відомості, що становлять комерційну таємницю або конфіденційну інформацію Банку;
8.8.5. Надавати Банку інформацію про свій фінансовий стан та інші відомості у випадках і обсягах, визначених чинним законодавством України;
8.8.6. Виконувати інші обов'язки, визначені цим Статутом та законодавством України.
8.9. Права та обов'язки акціонерів - власників привілейованих акцій банку:
8.9.1. Акціонери-власники привілейованих акцій мають право голосу на загальних зборах акціонерів Банку тільки у таких випадках:
- припинення Банку, що передбачає конвертацію привілейованих акцій у привілейовані акції іншого класу, прості акції або інші цінні папери;
- внесення змін до Статуту Банку, що передбачають обмеження прав акціонерів - власників привілейованих акцій;
- внесення змін до Статуту Банку, що передбачають розміщення нового класу привілейованих акцій, власники яких матимуть перевагу щодо черговості отримання дивідендів чи виплат у разі ліквідації Банку, або збільшення обсягу прав акціонерів - власників розміщених класів привілейованих акцій, які мають перевагу щодо черговості отримання дивідендів чи виплат у разі ліквідації Банку.
8.9.2. Власники привілейованих акцій мають право на отримання щорічно фіксованого дивіденду, за винятком випадків, передбачених частиною 3 статті 31 Закону України «Про акціонерні товариства». Розмір дивідендів за привілейованими акціями встановлюється загальними зборами акціонерів Банку згідно вимог чинного законодавства України та внутрішніми положеннями Банку, що затверджується загальними зборами акціонерів Банку.
8.9.3. У разі відсутності чи недостатності чистого прибутку звітного року або нерозподіленого прибутку минулих років виплата дивідендів за привілейованими акціями проводиться за рахунок резервного фонду.
8.9.4. Якщо сума дивідендів, що виплачуються Банком по кожній простій акції в певному році, перевищує суму, що належить до виплати в якості дивідендів за кожною привілейованою акцією, розмір дивідендів, що виплачується за привілейованими акціями, повинен бути збільшений до розміру дивідендів, що виплачуються за простими акціями.
8.10. Кожний акціонер-власник привілейованих акцій має право:
8.10.1. Продавати чи іншим чином відчужувати належні йому акції в будь-який час без жодного погодження з іншими акціонерами чи органами Банку.
8.10.2. Брати участь у Загальних зборах акціонерів Банку з правом голосу при вирішенні питань, передбачених пунктом 8.9.1. цього Статуту. Одна привілейована акція Банку надає акціонеру один голос для вирішення кожного питання на Загальних зборах акціонерів Банку.
8.10.3. У разі ліквідації Банку отримувати частину майна чи вартості майна Банку, що залишилося після виплат за вимогами щодо відшкодування шкоди, завданої каліцтвом, іншими ушкодженнями здоров'я або смертю; вимогами кредиторів, що забезпечені заставою чи іншим способом; вимогами працівників, пов'язаних з трудовими відносинами, вимогами автора про плату за використання результату його інтелектуальної, творчої діяльності; вимогами щодо податків, зборів (обов'язкових платежів). При цьому майно, що залишилося після задоволення зазначених вище вимог, використовується для здійснення виплат у такому порядку:
- виплачуються нараховані, але не виплачені дивіденди за привілейованими акціями;
- проводяться виплати за привілейованими акціями, які підлягають викупу відповідно до статті 68 Закону України «Про акціонерні товариства»;
- власникам привілейованих акцій виплачується номінальна вартість належних їм акцій (ліквідаційна вартість привілейованих акцій);
- майно, що залишилося, розподіляється між власниками привілейованих акцій і простих акцій пропорційно до їх частки в загальній кількості акцій, розміщених Банком, з урахуванням виплаченої раніше номінальної вартості привілейованих акцій (ліквідаційної вартості привілейованих акцій).
8.10.4. Конвертувати привілейовані акції у прості акції Банку на умовах і в порядку, передбачених цим Статутом, рішенням про розміщення додаткових простих акцій, у які конвертуються привілейовані акції, та договором із акціонером - власником привілейованих акцій.
8.10.5. Отримувати інформацію про господарську діяльність Банку, в обсязі і в порядку, визначених законодавством України і цим Статутом.
8.11. Акціонери-власники привілейованих акцій Банку зобов'язані:
8.11.1. Дотримуватися Статуту, інших актів внутрішнього регулювання Банку.
8.11.2. Виконувати рішення загальних зборів акціонерів Банку, інших органів управління Банку.
8.11.3. Виконувати свої зобов'язання перед Банком, у тому числі пов'язані з майновою участю.
8.11.4. Оплачувати акції у розмірі, порядку та засобами, що передбачені цим Статутом.
8.11.5. Не розголошувати комерційну таємницю та конфіденційну інформацію про діяльність Банку.
8.12. При додатковій емісії акцій акціонери-власники привілейованих акцій не мають переважного права на придбання акцій Банку.
8.13. Кожен акціонер погоджується дотримуватися умов цього Статуту.

СТАТТЯ 9
Органи управління та контролю Банку

9.1. Управління Банком здійснюють:
9.1.1. Загальні Збори акціонерів;
9.1.2. Спостережна Рада;
9.1.3. Правління Банку.
9.2. Керівниками Банку є Голова та члени Спостережної ради, Голова Правління, його заступники та члени Правління, головний бухгалтер, його заступники, керівники відокремлених структурних підрозділів Банку (керівники та головні бухгалтери філій, керівники регіональних дирекцій).
Голова Правління та головний бухгалтер Банку заступають на посаду після надання письмової згоди на це Національним банком України.
Посадовими особами органів управління та контролю Банку є Голова та члени Спостережної ради Банку, Голова та члени Правління Банку, Голова та члени Ревізійної комісії Банку, керівник служби внутрішнього аудиту.
9.3. Керівниками Банку можуть бути фізичні особи, які відповідають вимогам Законів України «Про банки і банківську діяльність» та «Про акціонерні товариства». При виконанні своїх обов'язків відповідно до вимог Закону України «Про банки і банківську діяльність» керівники Банку зобов'язані діяти на користь Банку і клієнтів та ставити інтереси Банку вище власних. Зокрема, керівники Банку зобов'язані:
- ставитися з відповідальністю до виконання своїх службових обов'язків;
- приймати рішення в межах наданих повноважень;
- не використовувати службове становище у власних інтересах.
Повноваження керівників Банку визначаються цим Статутом, положеннями про органи управління Банку, положеннями про відокремлені структурні підрозділи Банку (філії, представництва), іншими актами внутрішнього регулювання у відповідності з чинним законодавством, в тому числі нормативно-правовими актами Національного банку України. До повноважень керівників відокремлених структурних підрозділів Банку (філій, представництв) відносяться повноваження наймати та звільняти працівників філій/представництв, крім головних бухгалтерів філій, вживати до них заходи заохочення та накладати дисциплінарні стягнення.
9.4. Посадовими особами органів управління Банку не можуть бути народні депутати України, члени Кабінету Міністрів України, керівники центральних та інших органів виконавчої влади, військовослужбовці, депутати місцевих рад, які працюють у цих радах на постійній основі, посадові особи органів прокуратури, суду, державної безпеки, внутрішніх справ, державного нотаріату, а також посадові особи органів державної влади та місцевого самоврядування, крім випадків, коли державні службовці здійснюють функції з управління акціями (частками, паями), що належать державі, та представляють інтереси держави в раді товариства (спостережній раді або ревізійній комісії Банку). Особи, які мають непогашену судимість за крадіжки, хабарництво та інші корисливі злочини, не можуть займати у Банку керівні посади і посади, пов'язані з матеріальною відповідальністю.
9.5. Органом контролю Банку є Ревізійна комісія та внутрішній аудит Банку.

СТАТТЯ 10
Загальні збори акціонерів Банку

10.1. Вищим органом управління Банку є Загальні збори акціонерів ("Загальні збори"). Всі акціонери мають право брати участь у Загальних зборах акціонерів.
10.2. Компетенція, порядок підготовки, скликання, проведення та прийняття рішень Загальними зборами визначаються відповідно до чинного законодавства України, Статуту Банку та актів внутрішнього регулювання Банку.
Загальні збори затверджують Положення про Загальні збори, яке визначає їх правовий статус, повноваження, порядок скликання тощо.
10.3. До виключної компетенції Загальних зборів належить:
10.3.1. Визначення основних напрямів діяльності Банку та затвердження звітів про їх виконання;
10.3.2. Внесення змін та доповнень до Статуту Банку;
10.3.3. Прийняття рішення про анулювання викуплених акцій;
10.3.4. Прийняття рішення про викуп Банком розміщених ним акцій;
10.3.5. Прийняття рішення про зміну типу Банку як акціонерного товариства;
10.3.6. Прийняття рішення про розміщення акцій та затвердження результатів такого розміщення;
10.3.7. Прийняття рішення про збільшення та зменшення статутного капіталу Банку;
10.3.8. Прийняття рішення про дроблення або консолідацію акцій;
10.3.9. Прийняття рішення про форму існування акцій;
10.3.10. Затвердження річного звіту Банку;
10.3.11. Розподіл прибутку Банку;
10.3.12. Затвердження розміру річних дивідендів;
10.3.13. Затвердження звіту Спостережної ради, звітів та висновків Ревізійної комісії та зовнішнього аудитора;
10.3.14. Прийняття рішення за наслідками розгляду звіту Спостережної ради, звіту Правління, звіту Ревізійної комісії;
10.3.15. Прийняття рішень з питань порядку проведення Загальних зборів;
10.3.16. Призначення і звільнення Голови Правління Банку;
10.3.17. Затвердження положень про Загальні збори, Спостережну раду, Правління, Ревізійну комісію, акції та дивідендну політику Банку, а також внесення змін до них;
10.3.18. Затвердження принципів (кодексу) корпоративного управління Банку;
10.3.19. Встановлення кількісного складу Спостережної ради, обрання Голови та членів Спостережної ради, прийняття рішення про припинення повноважень Голови та членів Спостережної ради, затвердження умов цивільно-правових договорів, що укладатимуться з ними, встановлення розміру їх винагороди, обрання особи, яка уповноважується на підписання цивільно-правових договорів з членами Спостережної ради;
10.3.20. Обрання Голови та членів Ревізійної комісії, прийняття рішення про дострокове припинення їх повноважень;
10.3.21. Затвердження умов цивільно-правових договорів, що укладатимуться з Головою та членами Ревізійної комісії, встановлення розміру їх винагороди;
10.3.22. Прийняття рішення про притягнення членів Спостережної ради та Ревізійної комісії до матеріальної відповідальності;
10.3.23. Прийняття рішення про виділ та припинення Банку, про ліквідацію Банку, обрання ліквідаційної комісії, затвердження порядку та строків ліквідації, порядку розподілу між акціонерами майна, що залишається після задоволення вимог кредиторів, і затвердження ліквідаційного балансу;
10.3.24. Обрання комісії з припинення Банку.
10.3.25. Прийняття рішення про вчинення значного правочину, якщо ринкова вартість майна або послуг, що є предметом такого правочину, перевищує 25 відсотків вартості активів за даними останньої річної фінансової звітності Банку;
10.3.26. Вирішення інших питань, що належать до виключної компетенції Загальних зборів згідно із законами України або Положенням про Загальні збори Банку.
Загальні збори можуть вирішувати будь-які питання діяльності Банку.
Повноваження з вирішення питань, що належать до виключної компетенції Загальних зборів, не можуть бути передані іншим органам Банку.
Повноваження Загальних зборів, які не належать до виключної компетенції, можуть, шляхом прийняття відповідного рішення Загальними зборами, бути передані на вирішення (делеговані до компетенції) до Спостережної ради Банку або Правління Банку.
Компетенція Загальних зборів може бути змінена виключно шляхом внесення змін до Статуту Банку.
10.4. Банк зобов'язаний щороку скликати Загальні збори (річні Загальні збори).
Річні Загальні збори проводяться не пізніше 30 квітня наступного за звітним року. Конкретну дату проведення Загальних зборів визначає Спостережна рада.
10.5. До порядку денного річних Загальних зборів обов'язково вносяться такі питання:
10.5.1. Затвердження річного звіту Банку.
10.5.2. Розподіл прибутку Банку.
10.5.3. Прийняття рішення за наслідками розгляду звіту Спостережної ради, звіту Правління, звіту Ревізійної комісії.
До порядку денного річних Загальних зборів можуть бути внесені й інші питання.
10.6. Не рідше ніж раз на три роки до порядку денного Загальних зборів обов'язково вноситься таке питання:
10.6.1. обрання Голови та членів Спостережної ради, прийняття рішення про припинення повноважень Голови та членів Спостережної ради, затвердження умов цивільно-правових договорів, що укладатимуться з ними, встановлення розміру їх винагороди, обрання особи, яка уповноважується на підписання цивільно-правових договорів з членами Спостережної ради.
10.7. Усі інші Загальні збори, крім річних, вважаються позачерговими.
Рішення про проведення позачергових Загальних зборів приймається Спостережною радою (простою більшістю голосів членів Спостережної ради, які беруть участь у засіданні):
1) з власної ініціативи;
2) на вимогу Правління - в разі порушення провадження про визнання Банку банкрутом або необхідності вчинення значного правочину;
3) на вимогу Ревізійної комісії;
4) на вимогу акціонерів (акціонера), які на день подання вимоги сукупно є власниками 10 і більше відсотків простих акцій Банку;
5) в інших випадках, встановлених законом.
10.8. При прийнятті рішення про проведення позачергових Загальних зборів з ініціативи Спостережної ради таким рішенням повинні бути затверджені:
- формулювання порядку денного;
- чітко сформульовані мотиви постановки пунктів порядку денного;
10.9. Вимога про скликання позачергових Загальних зборів подається в письмовій формі Правлінню на адресу за місцезнаходженням Банку із зазначенням органу або прізвищ (найменувань) акціонерів, які вимагають скликання позачергових Загальних зборів, підстав для скликання та порядку денного. У разі скликання позачергових Загальних зборів з ініціативи акціонерів вимога повинна також містити інформацію про кількість, тип і клас належних акціонерам акцій та бути підписаною всіма акціонерами, які її подають.
Правління протягом одного робочого дня з дати одержання вимоги про скликання позачергових зборів зобов'язане передати цю вимогу Спостережній раді.
10.10. Спостережна рада приймає рішення про скликання позачергових Загальних зборів або про відмову в такому скликанні протягом 10 (десяти) днів з моменту отримання вимоги про їх скликання. У разі, якщо протягом встановленого строку Спостережна рада не прийняла рішення про скликання позачергових Загальних зборів, такі збори можуть бути скликані акціонерами, які цього вимагають.
Рішення Спостережної ради про скликання позачергових Загальних зборів або мотивоване рішення про відмову у скликанні надається відповідному органу управління Банку або акціонерам, які вимагають їх скликання, не пізніше ніж через три дні з моменту прийняття Спостережною радою відповідного рішення.
Відомості, які повинні бути передбачені рішенням Спостережної ради про проведення Загальних зборів, визначаються Положенням про Загальні збори та/або Положенням про Спостережну раду.
10.11. Спостережна рада не має права вносити зміни до порядку денного Загальних зборів, що міститься у вимозі про скликання позачергових Загальних зборів, крім включення до порядку денного нових питань або проектів рішень.
10.12. Позачергові Загальні збори мають бути проведені протягом 30 (тридцяти) днів з дати подання вимоги про їх скликання.
У разі скликання Загальних зборів акціонерами повідомлення про це та інші матеріали розсилаються всім акціонерам Банку особою, яка веде облік прав власності на акції Банку.
10.13. Якщо цього вимагають інтереси Банку, Спостережна рада має право прийняти рішення про скликання позачергових Загальних зборів з письмовим повідомленням акціонерів про проведення позачергових Загальних зборів та порядок денний відповідно до Закону України «Про акціонерні товариства» та цього Статуту не пізніше ніж за 15 (п'ятнадцяти) днів до дати їх проведення з позбавленням акціонерів права вносити пропозиції до порядку денного.
У такому разі за відсутності кворуму позачергових Загальних зборів повторні Загальні збори з таким самим порядком денним не проводяться.
Спостережна рада не може прийняти зазначене у абзаці першому цього пункту рішення, якщо порядок денний позачергових Загальних зборів включає питання про обрання членів Спостережної ради.
10.14. Порядок денний Загальних зборів попередньо затверджується Спостережною радою, а в разі скликання позачергових Загальних зборів на вимогу акціонерів у випадку, якщо Спостережна рада не прийняла рішення про скликання позачергових Загальних зборів, - акціонерами, які цього вимагають.
Загальні збори не мають права приймати рішення з питань, не включених до порядку денного, а також змінювати порядок денний.
10.15. Акціонер до дати проведення Загальних зборів за запитом має можливість в порядку, визначеному Законом України «Про акціонерні товариства», ознайомитися з проектом (проектами) рішення з питань порядку денного.
10.16. Письмове повідомлення про проведення Загальних зборів та їх порядок денний надсилається кожному акціонеру, зазначеному в переліку акціонерів, складеному в порядку, встановленому законодавством про депозитарну систему України, на дату, визначену Спостережною радою, а в разі скликання позачергових Загальних зборів на вимогу акціонерів у випадку, якщо Спостережна рада не прийняла рішення про скликання позачергових Загальних зборів, - акціонерами, які цього вимагають.
Зазначена вище дата не може передувати дню прийняття рішення про проведення Загальних зборів і не може бути встановленою раніше, ніж за 60 (шістдесят) днів до дати проведення Загальних зборів.
10.17. Письмове повідомлення про проведення Загальних зборів та їх порядок денний надсилається персонально листом з описом вкладеного та повідомленням про вручення кожному акціонеру, зазначеному в переліку акціонерів, що мають право брати участь у Загальних зборах, особою, яка скликає Загальні збори, у строк не пізніше ніж за 30 (тридцять) днів до дати їх проведення.
Повідомлення розсилає особа, яка скликає Загальні збори, або особа, яка веде облік прав власності на акції Банку - у разі скликання Загальних зборів акціонерами.
У разі реєстрації акцій на ім'я номінального утримувача повідомлення про проведення Загальних зборів та порядок денний надсилається номінальному утримувачу, який забезпечує персональне повідомлення акціонерів, яких він обслуговує.
Якщо кількість акціонерів - власників простих акцій складає понад 1000 осіб, Банк не пізніше ніж за 30 (тридцять) днів до дати проведення Загальних зборів також публікує в офіційному друкованому органі (одному з офіційних друкованих видань Верховної ради України, Кабінету Міністрів України чи Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку) повідомлення про проведення Загальних зборів.
Банк додатково надсилає повідомлення про проведення Загальних зборів та їх порядок денний фондовій біржі (біржам), на якій (яких) Банк пройшов процедуру лістингу.
10.18. Повідомлення про проведення Загальних зборів має містити всі відомості, передбачені Законом України «Про акціонерні товариства».
10.19. Від дати надіслання повідомлення про проведення Загальних зборів до дати проведення Загальних зборів Банк має надати акціонерам можливість ознайомитися з документами, необхідними для прийняття рішень з питань порядку денного, за місцезнаходженням Банку у робочі дні, робочий час та в доступному місці, а в день проведення Загальних зборів - також у місці їх проведення.
У повідомленні про проведення Загальних зборів вказуються конкретно визначене місце для ознайомлення (номер кімнати, офісу тощо) та посадова особа Банку, відповідальна за порядок ознайомлення акціонерів з документами.
Особи, які мають право участі у Загальних зборах, вправі вимагати надання (надсилання) копій документів в електронному вигляді.
10.20. Порядок внесення пропозицій до порядку денного Загальних зборів встановлюється Законом України «Про акціонерні товариства» та цим Статутом, зокрема:
10.20.1 Пропозиції до порядку денного вносяться не пізніше ніж за 20 днів до проведення Загальних зборів.
10.20.2 Пропозиція до порядку денного подається в письмовій формі із зазначенням визначеної чинним законодавством інформації про акціонера, який її вносить. Пропозиція подається Спостережній раді (або акціонерам, які у визначених чинним законодавством випадках скликають позачергові Загальні збори) за адресою місцезнаходження Банку.
10.20.3 Спостережна рада (або акціонери, які у визначених чинним законодавством випадках скликають позачергові Загальні збори) приймають рішення про включення пропозицій до порядку денного не пізніше ніж за 15 днів до дати проведення Загальних зборів.
10.20.4 Пропозиції акціонерів (акціонера), які сукупно є власниками 5 або більше відсотків простих акцій, підлягають обов'язковому включенню до порядку денного Загальних зборів.
10.20.5 Зміни до порядку денного Загальних зборів вносяться лише шляхом включення нових питань та проектів рішень із запропонованих питань.
10.20.6 Банк (або акціонери, які у визначених чинним законодавством випадках самостійно скликають позачергові Загальні збори) не пізніше ніж за 10 днів до дати проведення Загальних зборів мають повідомити акціонерів способом передбаченим п. 10.17. Статуту про зміни у порядку денному, а також надіслати повідомлення про зміни у порядку денному Загальних зборів фондовій біржі (біржам), на якій Банк пройшов процедуру лістингу.
У разі здійснення Банком опублікування в офіційному друкованому органі повідомлення про проведення Загальних зборів, повідомлення про зміни у порядку денному цих Загальних зборів має бути опубліковане у тому ж самому офіційному друкованому органі, в якому було опубліковане повідомлення про скликання Загальних зборів.
10.21. У Загальних зборах можуть брати участь особи, включені до переліку (реєстру) акціонерів, які мають право на таку участь, або їх представники. На Загальних зборах за запрошенням особи, яка скликає Загальні збори, також можуть бути присутні представник аудитора Банку та посадові особи Банку незалежно від володіння ними акціями Банку, представник органу, який відповідно до Статуту представляє права та інтереси трудового колективу.
10.22. Перелік (реєстр) акціонерів, які мають право на участь у Загальних зборах, складається в порядку, встановленому законодавством про депозитарну систему України, на дату проведення Загальних зборів.
На вимогу акціонера Банк або особа, яка веде облік прав власності на акції Банку, зобов'язані надати інформацію про включення його до переліку (реєстру) акціонерів, які мають право на участь у Загальних зборах.
10.23. Зміни до переліку (реєстру) акціонерів, які мають право на участь у Загальних зборах, після його складення можуть вноситися тільки у випадку відновлення порушених прав осіб, не включених до даного переліку (реєстру) на дату його складання, чи виправлення помилок, допущених при його складанні. Зміни до переліку (реєстру) вносяться рішенням Спостережної ради більшістю голосів членів, які беруть участь у засіданні.
10.24. Право на участь у Загальних зборах здійснюється акціонером як особисто, так і через представника.
Акціонер має право брати участь у Загальних зборах у такий спосіб:
- особисто брати участь в обговоренні питань порядку денного та голосувати по них;
- направляти уповноваженого представника для участі в обговоренні питань порядку денного та голосуванні по них.
10.25. Передача прав (повноважень) представнику акціонера здійснюється шляхом видачі довіреності на право участі та голосування на Загальних зборах.
Довіреність на право участі та голосування на Загальних зборах повинна бути оформлена відповідно до вимог, встановлених Законом України «Про акціонерні товариства».
10.26. Акціонер має право призначити свого представника постійно або на певний строк. Акціонер має право надати довіреність на право участі та голосування на Загальних зборах декільком своїм представникам.
До закінчення строку, відведеного на реєстрацію учасників Загальних зборів, акціонер має право замінити свого представника, повідомивши про це Правління Банку, або взяти участь у Загальних зборах особисто.
У разі, якщо для участі в Загальних зборах з'явилося декілька представників акціонера, реєструється той представник, довіреність якому видана пізніше.
У разі, якщо акція перебуває у спільній власності декількох осіб, повноваження щодо голосування на Загальних зборах здійснюється за їх згодою одним із співвласників або їх загальним представником.
10.27. Головує на Загальних зборах Голова Загальних зборах. Голова та секретар Загальних зборів обирається Спостережною радою.
10.28. Загальні збори проводяться на території України, в межах населеного пункту за місцезнаходженням Банку, крім випадків, коли на день скликання Загальних зборів 100 відсотками акцій Банку володіють іноземці, особи без громадянства, іноземні юридичні особи, а також міжнародні організації.
10.29. Загальні збори не можуть розпочатися раніше, ніж зазначено у повідомленні про проведення Загальних зборів.
10.30. Реєстрація акціонерів (їх представників) проводиться на підставі переліку (реєстру) акціонерів, які мають право на участь у Загальних зборах, складеного в порядку, передбаченому законодавством про депозитарну систему України, із зазначенням кількості голосів кожного акціонера.
Реєстрацію акціонерів (їх представників) проводить реєстраційна комісія, яка призначається Спостережною радою, а в разі скликання позачергових Загальних зборів на вимогу акціонерів у випадку, якщо Спостережна рада не прийняла рішення про скликання позачергових Загальних зборів, - акціонерами, які цього вимагають.
Реєстраційна комісія має право відмовити в реєстрації акціонеру (його представнику) лише у разі відсутності в акціонера (його представника) необхідних документів, які надають йому право участі у Загальних зборах відповідно до законодавства.
Перелік акціонерів, які зареєструвалися для участі у Загальних зборах, підписує голова реєстраційної комісії, який обирається простою більшістю голосів її членів до початку проведення реєстрації. Акціонер, який не зареєструвався, не має права брати участь у Загальних зборах.
10.31. Акціонери (акціонер), які на дату складення переліку (реєстру) акціонерів, які мають право на участь у Загальних зборах, сукупно є власниками 10 і більше відсотків простих акцій, а також Державна комісія з цінних паперів та фондового ринку можуть призначати своїх представників для нагляду за реєстрацією акціонерів, проведенням Загальних зборів, голосуванням та підбиттям його підсумків. Про призначення таких представників Банк повідомляється письмово до початку реєстрації акціонерів.
10.32. Наявність кворуму Загальних зборів визначається реєстраційною комісією на момент закінчення реєстрації акціонерів для участі у Загальних зборах.
Загальні збори мають кворум за умови реєстрації для участі у них акціонерів, які сукупно є власниками не менш як 60 відсотків голосуючих акцій.
Якщо порядок денний Загальних зборів включає питання, голосування за якими здійснюється різним складом голосуючих, визначення кворуму для прийняття рішень з таких питань здійснюється окремо. Зокрема, для вирішення питання, право голосу з якого надається відповідно до законодавства та цього Статуту власникам привілейованих акцій, Загальні збори вважаються такими, що мають кворум з таких питань, за умови реєстрації для участі у Загальних зборах також акціонерів, які сукупно є власниками не менш ніж 60 відсотків привілейованих акцій (кожного класу привілейованих акцій), що є голосуючими з цього питання. При цьому, відсутність кворуму для прийняття рішення з питань, голосування за якими здійснюється одним складом голосуючих, не перешкоджає прийняттю рішень з питань, голосування за якими здійснюється іншим складом голосуючих, для прийняття яких кворум наявний.
10.33. При відсутності кворуму для проведення річних Загальних зборів Спостережна рада зобов'язана призначити дату проведення повторних річних Загальних зборів.
При відсутності кворуму для проведення позачергових Загальних зборів Спостережна рада має право призначити дату проведення повторних Загальних зборів.
Порядок повідомлення акціонерів про проведення повторних Загальних зборів та порядок їх проведення повинні відповідати вимогам, встановленим законодавством і цим Статутом для проведення Загальних зборів.
10.34. Одна голосуюча акція надає акціонеру один голос для вирішення кожного з питань, винесених на голосування на Загальних зборах, крім проведення кумулятивного голосування.
Право голосу на Загальних зборах мають акціонери - власники простих акцій Банку, а у випадках, передбачених пунктом 8.9.1. цього Статуту, власники привілейованих акцій Банку, які володіють акціями на дату складення переліку (реєстру) акціонерів, які мають право на участь у Загальних зборах.
Акціонер не може бути позбавлений права голосу. Акціонер не має права голосу при вирішенні Загальними зборами питань щодо вчинення з ним правочину та щодо спору між ним і Банком.
10.35. На Загальних зборах голосування проводиться з усіх питань порядку денного, винесених на голосування.
10.36. Рішення Загальних зборів з питання, винесеного на голосування, приймається простою більшістю голосів (50% плюс один голос) акціонерів, які зареєструвалися для участі у Загальних зборах та є власниками голосуючих з цього питання акцій, крім випадків, передбачених нижче.
10.36.1. Рішення Загальних зборів з питань:
- про внесення змін та доповнень до Статуту Банку,
- про анулювання викуплених акцій,
- про зміну Банком типу акціонерного товариства,
- про розміщення акцій та затвердження результатів такого розміщення,
- про збільшення та зменшення статутного капіталу Банку,
- про виділ та припинення Банку, про ліквідацію Банку, обрання ліквідаційної комісії, затвердження порядку та строків ліквідації, порядку розподілу між акціонерами майна, що залишається після задоволення вимог кредиторів, і затвердження ліквідаційного балансу приймається більш як трьома чвертями голосів акціонерів від загальної кількості випущених акцій.
10.36.2. Рішення Загальних зборів, що приймається за участю акціонерів-власників привілейованих акцій, які у випадках, передбачених цим Статутом, мають право голосу, вважається прийнятим у разі, якщо за нього віддано не менш ніж три чверті голосів акціонерів-власників привілейованих акцій, які брали участь у голосуванні з цього питання.
10.37. З питання, винесеного на голосування, право голосу для вирішення якого мають акціонери-власники простих та привілейованих акцій, голоси підраховуються разом за всіма голосуючими з цього питання акціями.
10.38. У ході Загальних зборів може бути оголошено перерву до наступного дня. Рішення про оголошення перерви до наступного дня приймається простою більшістю голосів акціонерів, які зареєструвалися для участі в Загальних зборах та є власниками акцій, голосуючих принаймні з одного питання, що розглядатиметься наступного дня. Повторна реєстрація акціонерів (їх представників) наступного дня не проводиться.
Кількість голосів акціонерів, які зареєструвалися для участі в Загальних зборах, визначається на підставі даних реєстрації першого дня.
Після перерви Загальні збори проводяться в тому самому місці, що зазначене в повідомленні про проведення Загальних зборів.
Кількість перерв у ході проведення Загальних зборів не може перевищувати трьох.
10.39. Голосування з питань порядку денного Загальних зборів проводиться тільки з використанням бюлетенів для голосування. Вимоги до форми і змісту бюлетеня, порядку його затвердження та підстави визнання недійсним визначаються Законом України «Про акціонерні товариства» та Положенням про Загальні збори.
10.40. Перед початком розгляду питань порядку денного Загальні збори акціонерів обирають лічильну комісію у складі не менше ніж три особи (але не більше ніж сім осіб, при цьому кількість членів лічильної комісії має бути непарною). До складу лічильної комісії не можуть включатися особи, які входять до складу Спостережної ради, Ревізійної комісії та Правління Банку або є кандидатами до складу Спостережної ради та Ревізійної комісії.
Лічильна комісія здійснює підрахунок голосів акціонерів за результатами голосування з питань порядку денного, надає роз'яснення щодо порядку голосування, підрахунку голосів та інших питань, пов'язаних із забезпеченням проведення голосування на Загальних зборах.
10.41. За підсумками голосування складається протокол, що підписується всіма членами лічильної комісії Банку, які брали участь у підрахунку голосів.
Рішення Загальних зборів вважається прийнятим з моменту складення протоколу про підсумки голосування.
Протокол про підсумки голосування додається до протоколу Загальних зборів.
Після складення протоколу про підсумки голосування бюлетені для голосування опечатуються лічильною комісією (або особою, якій передано повноваження лічильної комісії) та зберігаються у Банку протягом строку його діяльності, але не більше чотирьох років.
10.42. Підсумки голосування оголошуються на Загальних зборах, під час яких проводилося голосування.
10.43. Протокол Загальних зборів складається протягом 10 днів з моменту закриття Загальних зборів та підписується головуючим і секретарем Загальних зборів.
Протокол Загальних зборів, підписаний головою та секретарем Загальних зборів, підшивається, скріплюється печаткою Банку та підписом Голови Правління. Протоколи Загальних зборів зберігаються за місцезнаходженням Банку. Відповідальність за зберігання протоколів покладається на Голову Правління.
Вимоги до змісту та форми протоколу Загальних зборів визначаються Положенням про Загальні збори та чинним законодавством.
10.44. Рішення, прийняті Загальними зборами, є обов'язковими для виконання акціонерами та посадовими особами Банку.

СТАТТЯ 11
Спостережна рада Банку

11.1. Спостережна рада є органом, що здійснює захист прав акціонерів Банку, і, в межах своєї компетенції, контролює та регулює діяльність Правління.
11.2. Члени Спостережної ради обираються Загальними зборами з числа акціонерів Банку або їх представників (при цьому, акціонер може мати необмежену кількість представників у Спостережної раді) строком на 3 (три) роки. Кількість членів Спостережної ради разом з Головою Спостережної ради має бути не менше 3 (трьох) осіб. Кількісний склад Спостережної ради встановлюється Загальними зборами.
11.3. Cпостережна рада здійснює свої повноваження до обрання нового складу Спостережної ради. Повноваження члена Спостережної ради дійсні з моменту його затвердження рішенням Загальних зборів.
11.4. Компетенція, порядок роботи, виплати винагороди та відповідальність членів Спостережної ради визначається чинним законодавством України, цим Статутом, Положенням про Спостережну раду, а також цивільно-правовим договором, що укладається з кожним членом Спостережної ради.
Такий договір від імені Банку підписується Головою Правління чи іншою уповноваженою Загальними зборами особою на умовах, затверджених рішенням Загальних зборів. Такий цивільно-правовий договір може бути або оплатним, або безоплатним.
11.5. До виключної компетенції Спостережної ради належить:
11.5.1. Контроль за реалізацією основних напрямів діяльності Банку, затвердження стратегії (стратегічного плану) розвитку Банку.
11.5.2. Погодження проектів річного та квартального фінансових звітів Банку до їх оприлюднення та/або подання на розгляд Загальним зборам.
11.5.3. Затвердження в межах своєї компетенції положень, якими регулюються питання, пов'язані з діяльністю Банку, зокрема, про службу внутрішнього аудиту, про комітети та інші робочі органи Спостережної ради, про оплату праці та матеріальне стимулювання членів Правління.
11.5.4. Підготовка порядку денного Загальних зборів, прийняття рішення про дату їх проведення та про включення пропозицій до порядку денного, крім скликання акціонерами позачергових Загальних зборів, забезпечення попереднього розгляду усіх питань, що належать до виключної компетенції Загальних зборів, у разі необхідності надання висновків щодо них.
11.5.5. Прийняття рішення про проведення чергових та позачергових Загальних зборів за власною ініціативою, на вимогу акціонерів, за пропозицією Правління або Ревізійної комісії.
11.5.6. Призначення голови Загальних зборів (у разі скликання Загальних зборів Спостережною радою).
11.5.7. Прийняття рішення про розміщення Банком інших, крім акцій, цінних паперів.
11.5.8. Прийняття рішення про викуп розміщених Банком інших, крім акцій, цінних паперів.
11.5.9. Попередній розгляд за поданням Правління Банку проекту розподілу прибутку.
11.5.10. Затвердження положень про фонди Банку та дочірніх підприємств, прийняття рішення про використання резервного та інших фондів Банку та дочірніх підприємств.
11.5.11. Ініціювання у разі необхідності проведення позачергових ревізій та спеціальних перевірок фінансово-господарської діяльності Банку.
11.5.12. Затвердження ринкової вартості майна Банку (у тому числі, акцій Банку) у випадках, передбачених Законом України «Про акціонерні товариства».
11.5.13. Затвердження умов трудових договорів, які укладатимуться з Головою та членами Правління, затвердження змін та доповнень до цих трудових договорів, встановлення розміру їх винагороди.
11.5.14. Прийняття рішення про відсторонення Голови Правління від виконання його повноважень.
11.5.15. Прийняття рішення про призначення особи, виконуючої обов'язки Голови Правління Банку.
11.5.16. Призначення та звільнення членів Правління Банку.
11.5.17. Контроль за діяльністю Правління Банку.
11.5.18. Прийняття рішення про притягнення до відповідальності Голови та членів Правління Банку, в тому числі до майнової відповідальності. винесення рішень про притягнення до майнової відповідальності інших посадових осіб Банку та посадових осіб дочірніх підприємств.
11.5.19. Прийняття рішення щодо створення, реорганізації та ліквідації дочірніх підприємств, філій і представництв Банку, затвердження їх статутів і положень.
11.5.20. Обрання та відкликання повноважень Корпоративного секретаря, визначення розміру його винагороди, затвердження Положення про Корпоративного секретаря, затвердження умов трудового договору з Корпоративним секретарем.
11.5.21. Обрання реєстраційної комісії, за винятком випадків, встановлених Законом України «Про акціонерні товариства».
11.5.22. Обрання зовнішнього аудитора Банку та визначення умов договору, що укладатиметься з ним, встановлення розміру оплати його послуг.
11.5.23. Визначення дати складення переліку осіб, які мають право на отримання дивідендів, порядку та строків виплати дивідендів у межах граничного строку, визначеного Законом України «Про акціонерні товариства».
11.5.24. Визначення дати складення переліку (реєстру) акціонерів, які мають бути повідомлені про проведення Загальних зборів.
11.5.25. Прийняття рішення про створення комітетів Спостережної ради та затвердження положення про них, обрання та відкликання повноважень голів та членів таких комітетів.
11.5.26. Вирішення питань про участь Банку чи дочірніх підприємств у створенні банківських об'єднань та про участь у промислово-фінансових групах, заснування інших юридичних осіб з дотриманням вимог законодавства України.
11.5.27. Встановлює ліміти сум, в межах яких Правління Банку без попередньої згоди Спостережної ради має право укладати будь-які договори щодо придбання і розпорядження (відчуження, передачі в заставу або в оренду тощо) майном Банку, яке відповідно до законодавства відноситься до основних фондів (засобів);
11.5.28. Прийняття рішення про вчинення значних правочинів, якщо ринкова вартість майна або послуг, що є його предметом, становить не більше 25 (двадцяти п'яти) відсотків вартості активів за даними останньої річної фінансової звітності Банку.
11.5.29. Визначення ймовірності визнання Банку неплатоспроможним внаслідок прийняття ним на себе зобов'язань або їх виконання, у тому числі внаслідок виплати дивідендів або викупу акцій.
11.5.30. Прийняття рішення про обрання оцінювача майна Банку (у тому числі, акцій Банку) та затвердження умов договору, що укладатиметься з ним, встановлення розміру оплати його послуг.
11.5.31. Попереднє узгодження залучення до перевірки діяльності Банку Ревізійною комісією зовнішніх експертів та аудиторів на оплатній основі, визначення порядку оплати та інших суттєвих умов участі сторонніх спеціалістів, що залучаються на оплатній основі, у перевірках, що проводяться Ревізійною комісією.
11.5.32. Забезпечення функціонування належної системи внутрішнього та зовнішнього контролю за фінансово-господарською діяльністю Банку, що включає (але не обмежується) виявлення недоліків системи контролю, розробку пропозицій та рекомендацій щодо їх вдосконалення, здійснення контролю за ефективністю зовнішнього аудиту, об'єктивністю та незалежністю аудитора, здійснення контролю за усуненням недоліків, які були виявлені під час проведення перевірок Ревізійною комісією Банку, службою внутрішнього аудиту та зовнішнім аудитором.
11.5.33. Прийняття рішення про обрання (заміну) зберігача власників іменних цінних паперів Банку та депозитарія цінних паперів та затвердження умов договору, що укладатиметься з ним, встановлення розміру оплати його послуг, а також прийняття рішення про припинення такого договору.
11.5.34. Надсилання повідомлення в порядку, передбаченому Законом України «Про акціонерні товариства», пропозицій акціонерам про придбання особою (особами, що діють спільно) значного пакета акцій.
11.5.35. Вирішення інших питань, що належать до виключної компетенції Спостережної ради згідно із Законом України «Про акціонерні товариства», цим Статутом або передані на вирішення Спостережній раді Загальними зборами
Питання, що належать до виключної компетенції Спостережної ради, не можуть вирішуватися іншими органами Банку, крім Загальних зборів, за винятком випадків, встановлених Законом України «Про акціонерні товариства».
За рішенням Загальних зборів до компетенції Спостережної ради можуть бути передані питання, що належать до компетенції, але не виключної, Загальних зборів.
Виключна компетенція Спостережної ради може бути змінена шляхом внесення змін до Статуту.
11.6. Спостережна рада має право:
11.6.1. Отримувати будь-яку інформацію та документи Банку, необхідні для виконання своїх функцій; отримувати копії документів, а також копії документів дочірніх підприємств Банку. Вищезазначена інформація та документи надаються членам Спостережної ради протягом 5 (п'яти) робочих днів з дати отримання Банком письмового запиту на ім'я Голови Правління Банку.
11.6.2. Залучати експертів до аналізу окремих питань діяльності Банку.
11.6.3. Спостережна рада зобов'язана, у разі відсторонення Голови Правління, протягом 10 днів з моменту ухвалення відповідного рішення, оголосити про скликання Загальних зборів, у порядку денному яких має бути питання про переобрання Голови Правління Банку.
11.7. Право висувати кандидатів для обрання до складу Спостережної ради мають акціонери Банку. Акціонер має право висувати власну кандидатуру.
Кількість кандидатів, запропонованих одним акціонером, не може перевищувати кількісний склад Спостережної ради, встановлений Загальними зборами.
Пропозиція акціонера про висування кандидатів для обрання до складу Спостережної ради подається безпосередньо до Правління Банку не пізніше, як за 15 календарних днів до дати проведення Загальних зборів, на яких розглядатиметься питання про обрання членів Спостережної ради.
Членами Спостережної ради можуть бути фізичні особи, які мають повну дієздатність.
Член Спостережної ради не має права передавати свої повноваження іншій особі і має виконувати свої обов'язки особисто.
Акціонер може мати необмежену кількість представників у Спостережній раді. Порядок діяльності представника акціонера у Спостережній раді визначається самим акціонером.
11.8. Члени Спостережної ради обираються не рідше ніж один раз на три роки Загальними зборами.
Строк повноважень членів Спостережної ради починається з моменту їх затвердження рішенням Загальних зборів і триває до моменту обрання Загальними зборами нового складу Спостережної ради.
11.9. Обрання членів Спостережної ради здійснюється виключно шляхом кумулятивного голосування в порядку, передбаченому Положенням про Загальні збори і Положенням про Спостережну раду.
Одна й та сама особа може обиратися до складу Спостережної ради неодноразово.
11.10. Член Спостережної ради не може бути одночасно членом Правління та/або членом Ревізійної комісії. Головою та членами Спостережної ради не можуть бути особи, яким згідно із законодавством України заборонено обіймати посади в органах управління господарських товариств.
11.11. Загальні збори вправі прийняти рішення про дострокове припинення повноважень членів Спостережної ради та одночасне обрання нових членів. При цьому рішення про дострокове припинення повноважень членів Спостережної ради може бути прийнято тільки стосовно всіх членів Спостережної ради.
Повноваження члена Спостережної ради можуть бути достроково припинені Загальними зборами з одночасним припиненням договору з ним у разі:
1) незадовільної оцінки його діяльності Загальними зборами за підсумками роботи за рік;
2) систематичного невиконання членом Спостережної ради обов'язків, покладених на нього згідно договору. Під систематичним невиконанням обов'язків мається на увазі, зокрема (але не обмежуючись) відсутність у більш ніж 50 % засідань Спостережної ради банку протягом одного календарного року;
3) втрати членом Спостережної ради (або особою, представником якої він є) статусу акціонера Банку.
Положення про Спостережну раду може передбачати й інші випадки, коли на розгляд Загальних зборів може виноситись питання про припинення повноважень членів Спостережної ради.
11.12. Без рішення Загальних зборів повноваження члена Спостережної ради з одночасним припиненням договору припиняються:
11.12.1. За його бажанням за умови письмового повідомлення про це Банк за два тижні - повноваження припиняються після перебігу двотижневого терміну з дати одержання Банком відповідної письмової заяви;
11.12.2. У разі неможливості виконання обов'язків члена Спостережної ради за станом здоров'я - повноваження припиняються з дати одержання Банком письмової заяви члена Спостережної ради або, у разі неможливості підписання членом Спостережної ради такої заяви, документа від медичної установи;
11.12.3. У разі набрання законної сили вироком чи рішенням суду, яким його засуджено до покарання, що виключає можливість виконання обов'язків члена Спостережної ради - повноваження припиняються з дати набрання законної сили вироком чи рішенням суду;
11.12.4. У разі смерті, визнання його недієздатним, обмежено дієздатним, безвісно відсутнім, померлим - повноваження припиняються з дати одержання Банком відповідного документа, що згідно з чинним законодавством встановлює такий факт.
11.13. Якщо кількість членів Спостережної ради становить менше половини її кількісного складу, встановленого Загальними зборами, Спостережна рада протягом трьох місяців зобов'язана скликати позачергові Загальні збори для обрання всього складу Спостережної ради. Члени Спостережної ради, які залишилися у складі Спостережної ради, вправі приймати рішення тільки про скликання таких позачергових Загальних зборів.
11.14. Член Спостережної ради здійснює свої повноваження на підставі договору з Банком. Від імені Банку договір підписує особа, уповноважена на це Загальними зборами.
11.15. Члени Спостережної ради мають право на оплату своєї діяльності за рахунок Банку. Винагорода членам Спостережної ради виплачується на підставі рішення Загальних зборів в розмірі і в порядку, встановленими умовами цивільно-правових договорів, що укладаються з членами Спостережної ради.
11.16. Голова Спостережної ради обирається та відкликається Загальними зборами.
11.17. Голова Спостережної ради:
11.17.1. Організовує роботу Спостережної ради.
11.17.2. Скликає засідання Спостережної ради та головує на них.
11.17.3. Організовує на засіданнях ведення протоколу, забезпечує зберігання протоколів Спостережної ради.
11.17.4. Відкриває Загальні збори, організовує обрання секретаря та Голови Загальних зборів.
11.17.5. Здійснює інші повноваження, передбачені Положенням про Спостережну раду.
11.18. Спостережна рада вправі призначити заступника Голови Спостережної ради. У разі відсутності Голови Спостережної ради його функції (у тому числі право підпису документів) виконує його заступник, а в разі відсутності останнього - один із членів Спостережної ради за рішенням Спостережної ради, що приймається більшістю голосів її членів, які беруть участь у засіданні.
11.19. Засідання Спостережної ради проводяться в міру необхідності, але не рідше одного разу 3 (три) місяці.
11.20. Про чергове засідання Спостережної ради її члени повинні повідомлятися у письмовій формі не пізніше ніж за 7 (сім) робочих днів до дати проведення засідання Спостережної ради.
11.21. Повідомлення про проведення засідання Спостережної ради надсилається її членам секретарем Спостережної ради і повинно містити інформацію про дату, час і місце проведення засідання, а також порядок денний засідання Спостережної ради.
11.22. Не пізніше ніж за один день до дати проведення засідання Спостережної ради кожний із членів Спостережної ради може запропонувати зміни або доповнення до порядку денного.
11.23. Позачергові засідання Спостережної ради скликаються за ініціативою Голови Спостережної ради, на вимогу члена Спостережної ради, на вимогу Ревізійної комісії, Правління чи його члена, аудитора, керівника структурного підрозділу, що здійснює функції внутрішнього контролю (служби внутрішнього аудиту, служби фінансового моніторингу тощо), а також на вимогу акціонерів, які в сукупності володіють не менш як 5 відсотків голосуючих акцій Банку. Вимога про скликання позачергового засідання Спостережної ради повинна містити обґрунтування питань, що вимагають екстреного обговорення Спостережною радою.
Особи, на вимогу яких скликається засідання Спостережної ради, беруть участь у такому засіданні.
На вимогу Спостережної ради в її засіданні або в розгляді окремих питань порядку денного засідання беруть участь члени Правління та інші визначені нею особи в порядку, встановленому Положенням про Спостережної раду.
11.24. Позачергове засідання Спостережної ради повинно бути скликано не пізніше 5 (п'яти) робочих днів з дня надходження вимоги на адресу Спостережної ради від осіб, зазначених у п. 11.23. цього Статуту.
11.25. Про скликання позачергового засідання Спостережної ради члени Спостережної ради повинні бути повідомлені не пізніше ніж за 3 (три) робочих дні до запланованої дати проведення засідання. Повідомлення членам Спостережної ради надсилається її секретарем.
11.26. Засідання проводяться, як правило, за місцезнаходженням Банку. Правління зобов'язане забезпечити Спостережної раді належні умови для роботи.
Порядок скликання і проведення засідання Спостережної ради визначається Положенням про Спостережну раду.
11.27. Засідання Спостережної ради є правомочним, якщо в ньому бере участь не менше ніж половина членів від кількісного складу Спостережної ради, встановленого Загальними зборами.
11.28. На засіданні Спостережної ради кожний член Спостережної ради має один голос.
Члени Спостережної ради беруть участь у засіданнях Спостережної ради тільки особисто, передача прав на участь у засіданнях Спостережної ради його членами шляхом видачі довіреностей чи іншим способом не допускається.
11.29. Рішення Спостережної ради приймається простою більшістю голосів членів Спостережної ради, які беруть участь у засіданні та мають право голосу або які беруть участь у заочному голосуванні (методом опитування), за винятком випадків, передбачених цим Статутом та Положенням про Спостережну раду, що передбачають іншу кількість голосів для прийняття рішення.
При рівній кількості голосів «за» і «проти» приймається рішення, за яке проголосував Голова Спостережної ради.
11.30. Протокол засідання Спостережної ради оформляється не пізніше 5 (п'яти) днів після проведення засідання. Протокол засідання Спостережної ради підписує головуючий на засіданні та секретар Спостережної ради, що брали участь у засіданні.
Ведення та зберігання протоколів засідань Спостережної ради забезпечується Головою Спостережної ради. Вимоги до змісту та форми протоколу засідання Спостережної ради визначаються чинним законодавством та Положенням про Спостережну раду. Протоколи засідань Спостережної ради мають зберігатись за місцезнаходженням Банку.
11.31. Члени Спостережної ради при здійсненні своїх прав та виконанні обов'язків повинні діяти в інтересах Банку, здійснювати свої права і виконувати обов'язки добросовісно і розумно.
Члени Спостережної ради є посадовими особами Банку і несуть відповідальність в межах своїх повноважень.
11.32. Спостережна рада може створювати із числа членів Спостережної ради тимчасові та постійні комітети, які надають Спостережній раді допомогу у здійсненні її повноважень через попереднє вивчення та розгляд найбільш важливих питань, що належать до компетенції Спостережної ради. Перелік, порядок утворення та функції таких комітетів визначаються Положенням про Спостережну раду, а також положеннями про відповідні комітети, які затверджуються Спостережною радою.
11.33. Спостережна рада за пропозицією Голови Спостережної ради у встановленому порядку має право обрати корпоративного секретаря. Корпоративний секретар є особою, яка відповідає за взаємодію Банку з акціонерами та/або інвесторами.
11.34. Питання правового статусу Спостережної ради, права та обов'язки членів Спостережної ради, не відображені у цьому Статуті, порядок утворення і діяльності комітетів Спостережної ради регулюються Положенням про Спостережну раду, що затверджується Загальними зборами простою більшістю голосів акціонерів, які беруть участь у зборах.

СТАТТЯ 12
Правління Банку

12.1. Правління Банку ("Правління") є виконавчим органом Банку і здійснює управління поточною діяльністю Банку, формування фондів, необхідних для статутної діяльності Банку, та несе відповідальність за ефективність його роботи згідно з принципами та порядком, встановленими цим Статутом, рішеннями Загальних зборів акціонерів і Спостережної ради Банку.
12.2. У межах своєї компетенції Правління діє від імені Банку, підзвітне Загальним зборам учасників та Спостережній раді Банку. Правління Банку діє на підставі Положення, затвердженого Спостережною Радою Банку.
12.3. Правління Банку складається не менше ніж з 5 осіб. До складу Правління входять Голова Правління, Перший заступник Голови Правління, Заступники Голови Правління, головний бухгалтер та інші члени Правління.
Порядок формування Правління, а також вимоги до кандидатів та членів Правління встановлюються у Положенні про Правління.
12.4. Члени Спостережної ради та члени Ревізійної комісії не можуть бути членами Правління.
12.5. До компетенції Правління відносяться:
12.5.1. Визначення принципів побудови організаційної структури Банку.
12.5.2. Затвердження організаційної структури Банку, його філій, відділень, представництв та дочірніх підприємств та затвердження їх положень, письмових дозволів та змін до положень;
12.5.3. Підготовка звітів щодо річних результатів діяльності Банку та пропозицій щодо основних перспективних напрямків діяльності Банку та подання їх на затвердження Загальним зборам учасників Банку;
12.5.4. Погодження дивідендної політики і розмірів виплат дивідендів з подальшим затвердженням їх Загальними зборами
12.5.5. Затвердження річного бюджету Банку з наступним поданням його на погодження Спостережною радою, затвердження у разі необхідності піврічних та квартальних бюджетів Банку.
12.5.6. Підготовка квартальних звітів щодо квартальних результатів діяльності Банку та подання їх для розгляду Спостережній раді Банку;
12.5.7. Підготовка спеціальних звітів на вимогу Спостережної ради та/або Ревізійної комісії Банку;
12.5.8. Затвердження внутрішніх положень Банку, крім тих, затвердження яких відноситься до виключної компетенції Загальних зборів учасників Банку або Спостережної ради Банку;
12.5.9. Прийняття рішення про відкриття (створення) та припинення діяльності (ліквідацію) відділень Банку та затвердження положення про них, визначення переліку операцій відділень Банку.
12.5.10. Прийняття за погодженням з Спостережною радою рішення про здійснення інвестицій у статутні (складені, пайові) капітали інших юридичних осіб шляхом вступу до складу учасників юридичних осіб, про припинення участі, вирішення усіх питань та реалізація усіх прав, що випливають з володіння цими корпоративними правами, за виключенням випадків набуття Банком корпоративних прав внаслідок звернення стягнення на заставлене майно та реалізації цього заставленого майна або з метою наступного перепродажу їх протягом строку, що не перевищує одного року з дня їх придбання.
12.5.11. Організація та проведення Загальних зборів акціонерів;
12.5.12. Призначення голів та членів комітетів, які створюються у Банку за рішенням Правління Банку;
12.5.13. Прийняття рішення про укладення договорів стосовно придбання чи відчуження основних засобів Банку в межах лімітів сум, встановлених Спостережною Радою;
12.5.14. Затвердження результатів реалізації акціонерами свого переважного права на придбання акцій, що пропонуються до розміщення;
12.5.15. Визначення та/або зміна строку початку та закінчення відкритого (публічного) розміщення акцій;
12.5.16. Внесення змін до проспекту емісії акцій у разі визначення та/або зміни строків початку та закінчення відкритого (публічного) розміщення;
12.5.17. Прийняття рішення про дострокове закінчення відкритого (публічного)/закритого (приватного) розміщення акцій (у разі, якщо запланований обсяг акцій буде розміщено достроково);
12.5.18. Прийняття рішення про відмову від розміщення акцій та повернення коштів, унесених в оплату за акції.
12.5.19. Здійснення персонального повідомлення акціонерів про прийняті рішення про зменшення розміру статутного капіталу та про придбання (викуп) власних акцій з метою їх анулювання;
12.5.20. Повідомлення кредиторів про зменшення статутного капіталу;
12.5.21. Прийняття від акціонерів заяв про продаж акцій;
12.5.22. Отримання заперечень кредиторів на зменшення розміру статутного капіталу товариства (у разі наявності таких);
12.5.23. Погодження призначення на посаду та звільнення керівника служби внутрішнього аудиту Банку.
12.5.24. Питання діяльності Банку, які не передбачені цим Статутом, відносяться до компетенції Правління Банку, якщо вони не відносяться до компетенції Загальних зборів акціонерів чи Спостережної Ради Банку;
12.6. Рішення і розпорядження Правління, видані в межах його повноважень, обов'язкові для виконання всіма працівниками Банку.
12.7. Правління зобов'язане отримати попередній дозвіл Спостережної ради на укладання будь-яких договорів щодо придбання і розпорядження (відчуження, передачі в заставу або в оренду тощо) майном Банку, яке відповідно до законодавства відноситься до основних фондів (засобів) у разі, якщо ціна зазначених договорів перевищує ліміти сум, встановлених Спостережною радою.
12.8. Організаційною формою роботи Правління є проведення засідань.
12.9. Правління проводить чергові і позачергові засідання.
12.10. Чергові засідання Правління скликаються Головою Правління або уповноваженим Головою Правління членом Правління не рідше одного разу на 1 (один) місяць.
12.11. Позачергові засідання проводяться в міру необхідності і можуть скликатися Головою Правління (або у разі відсутності Голови Правління уповноваженим Головою Правління членом Правління) за власною ініціативою або з ініціативи не менше двох членів Правління.
12.12. Порядок денний засідання доводиться до відома всіх членів Правління та Голови Ревізійної комісії.
12.13. Правління правомочне приймати рішення з питань порядку денного, якщо на засіданні присутні не менше 2/3 членів Правління. У випадку відсутності кворуму для проведення засідання Правління через вибуття члена зі складу даного органу управління Банку засідання Правління не проводяться до моменту призначення Спостережною радою нового члена Правління.
12.14. Засідання Правління в будь-якому випадку буде вважатися неправомочним, якщо на ньому відсутній Голова Правління або член Правління, який уповноважений Головою Правління проводити засідання Правління.
12.15. Після перевірки наявності кворуму та оголошення порядку денного, Правління може вирішити питання про включення до порядку денного додаткових питань.
12.16. При голосуванні кожний із членів Правління має один голос.
12.17. Рішення Правління вважається прийнятим, якщо за нього проголосувало не менше 2/3 членів Правління фактично присутніх на засіданні Правління. При рівності поданих голосів приймається рішення, за яке проголосував Голова Правління.
12.18. Голова Правління Банку:
12.18.1. Роботою Правління керує Голова Правління, який заступає на посаду після надання письмової згоди на це Національним банком та призначається Загальними зборами акціонерів на строк не менше п'яти років і виконує свої обов'язки до його переобрання. Голова Правління керує діяльністю Банку і виконує свої функції на підставі Статуту Банку і Положення про Правління;
12.18.2. Розподіляє обов'язки поміж членами Правління, може частину своїх повноважень передати Першому заступнику Голови Правління, Заступнику(ам) Голови Правління та іншими керівниками підрозділів на підставі окремого адміністративного акту (наказу, розпорядження, довіреності);
12.8.3. Підписувати від імені Банку договори з Головою та членами Спостережної ради щодо виконання ними функцій голови (члена) Спостережної ради Банку на умовах, затверджених рішенням Загальних зборів;
12.8.4. Вимагати скликання позачергових засідань Спостережної ради, приймати участь в засіданнях Спостережної ради з правом дорадчого голосу;
12.8.5. Приймати участь в Загальних зборах;
12.8.6. Виносити у встановленому порядку на розгляд Правління, Спостережної ради, Загальних зборів питання, пов'язані з діяльністю Банку;
12.18.7. Представляє Банк у відносинах з третіми особами і здійснює юридично значимі дії від імені Банку без довіреності, підписує договори та інші документи від імені Банку, в тому числі ті, рішення про укладення (видачу) яких прийнято уповноваженим органом Банку в межах його компетенції відповідно до положень цього Статуту;
12.18.8. Для вирішення окремих питань, що входять до його компетенції, видає довіреності на право представництва інтересів Банку, підписання договорів, угод та зобов'язань від імені Банку;
12.18.9. Затверджує штатний розклад Банку, встановлює посадові оклади та затверджує умови матеріального стимулювання працівників банку;
12.18.10. В межах своєї компетенції видає накази і дає вказівки, обов'язкові для виконання всіма працівниками Банку;
12.18.11. Наймає та звільняє працівників Банку, вживає до них заходи заохочення та накладає стягнення відповідно до чинного законодавства України, Статуту та внутрішніх документів Банку;
12.18.12. Затверджує посадові інструкції працівників Банку;
12.18.13. Здійснює інші функції, які необхідні для забезпечення нормальної роботи Банку згідно з чинним законодавством, внутрішніми документами Банку та за дорученням Загальних зборів акціонерів, Спостережної ради або Правління Банку;
12.18.14. Перший заступник Голови Правління надає допомогу Голові Правління в організації роботи Правління. У разі відсутності (хворобі, відпустки, відрядження) Голови Правління, виконання його повноважень, передбачених цим Статутом, покладається на Першого заступника Голови Правління;
12.19. Головою та членами Правління Банку можуть бути особи, які перебувають у трудових відносинах з Банком.
12.20. Голова та члени Правління у своїй діяльності керуються чинним законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України, рішеннями Загальних зборів акціонерів, Спостережної Ради Банку, цим Статутом.

СТАТТЯ 13
Ревізійна комісія Банку

13.1. Ревізійна комісія ("Ревізійна комісія") здійснює контроль за фінансово-господарською діяльністю Банку.
13.2. До складу Ревізійної комісії входить не менше 2 (двох) членів ("Члени Ревізійної комісії"), які обираються Загальними зборами акціонерів терміном на 3 (три) роки.
13.3. Ревізійна комісія обирається Загальними зборами акціонерів з числа акціонерів Банку або їх представників шляхом кумулятивного голосування. Порядок та процедури здійснення кумулятивного голосування визначаються Положенням про Загальні збори та Положенням про Ревізійну комісію. Ревізійна комісія підзвітна Загальним зборам акціонерів .
Голова та члени Ревізійної комісії обираються виключно шляхом кумулятивного голосування. Порядок та процедури здійснення кумулятивного голосування визначаються Положенням про Загальні збори
13.4. Члени Ревізійної комісії не можуть бути членами Правління, Спостережної ради, працівниками Банку.
13.5. Ревізійна комісія:
13.5.1. Контролює дотримання Банком законодавства України і нормативно-правових актів Національного банку України;
13.5.2. Розглядає звіти внутрішніх і зовнішніх аудиторів та готує відповідні пропозиції Загальним зборам акціонерів ;
13.5.3. Вносить Загальним зборам учасників або Спостережній раді Банку пропозиції щодо будь-яких питань, віднесених до компетенції Ревізійної комісії, які стосуються фінансової безпеки і стабільності Банку та захисту інтересів клієнтів Банку.
13.6. Організаційною формою роботи Ревізійної комісії є проведення перевірок фінансово-господарської діяльності Банку та проведення засідань.
Ревізійна комісія Банку проводить чергові і позачергові перевірки; чергові та позачергові засідання.
13.7. Ревізійна комісія має право залучати до ревізій та перевірок зовнішніх та внутрішніх експертів і аудиторів.
13.8. Ревізійна комісія доповідає про результати ревізій та перевірок Загальним зборам акціонерів чи Спостережній раді Банку. Ревізійна комісія готує висновки до звітів і балансів Банку. Без висновку Ревізійної комісії Загальні збори акціонерів не мають права затверджувати фінансовий звіт Банку.
13.9. Члени Ревізійної комісії можуть брати участь з правом дорадчого голосу у засіданнях Спостережної ради та Правління Банку.
13.10. Чергові перевірки Ревізійна комісія Банку проводить щорічно за підсумками фінансово-господарської діяльності Банку.
13.11. Позачергові перевірки Ревізійна комісія проводить:
а) за дорученням Загальних зборів акціонерів ;
б) за дорученням Спостережної ради Банку;
в) на вимогу акціонерів Банку, що володіють у сукупності більше ніж 10 відсотками голосів.
13.12. За підсумками проведення чергових і позачергових перевірок Ревізійна комісія готує висновки, що підписуються членами Ревізійної комісії Банку, які брали участь у перевірці.
Висновки підлягають затвердженню на засіданнях Ревізійної комісії Банку.
13.13. Висновки за підсумками позачергових перевірок надаються Спостережній раді Банку не пізніше 7 (семи) робочих днів після закінчення перевірки.
13.14. Висновки за підсумками річної перевірки повинні бути надані Спостережній раді Банку не пізніше ніж за 10 (десять) робочих днів до проведення річних Загальних зборів учасників.
13.15. Засідання Ревізійної комісії проводяться за необхідністю, але не рідше одного разу на рік.
13.16. Чергові засідання Ревізійної комісії проводяться щорічно не пізніше 15 березня кожного року.
13.17. Про чергове засідання Ревізійної комісії її члени повинні повідомлятися у письмовій формі не пізніше ніж за 5 (п'ять) робочих днів до дати проведення засідання Ревізійної комісії.
Повідомлення повинне містити інформацію про дату, час і місце проведення засідання, а також порядок денний засідання.
13.18. Не пізніше ніж за один день до дати проведення засідання Ревізійної комісії кожен із членів Ревізійної комісії може запропонувати зміни або доповнення до порядку денного.
13.19. Позачергові засідання Ревізійної комісії скликаються Спостережною радою Банку чи за ініціативою учасників Банку, які володіють більше ніж 10 відсотками голосів.
13.20. Позачергове засідання Ревізійної комісії повинно бути скликано не пізніше 3 (трьох) робочих днів з дня надходження письмового доручення на адресу Ревізійної комісії від осіб, зазначених у п. 12.19. цього Статуту.
13.21. Про скликання позачергового засідання Ревізійної комісії члени Ревізійної комісії повинні бути повідомлені не пізніше ніж за 2 (два) робочі дні до передбаченої дати проведення засідання Ревізійної комісії.
13.22. Член Ревізійної комісії не може передавати свої повноваження іншому члену Ревізійної комісії або третім особам.
13.23. Ревізійна комісія правомочна приймати рішення, якщо в засіданні Ревізійної комісії бере участь повний склад Ревізійної комісії.
13.24. Кожен член Ревізійної комісії має при голосуванні один голос.
13.25. Рішення з усіх питань приймаються відкритим голосуванням більшістю голосів членів Ревізійної комісії.
При рівності поданих голосів приймається рішення, за яке проголосував Голова Ревізійної комісії.
13.26. Загальні збори можуть прийняти рішення про дострокове припинення повноважень членів Ревізійної комісії.
Повноваження члена Ревізійної комісії можуть бути достроково припинені Загальними зборами з одночасним припиненням договору з ним у разі:
1) незадовільної оцінки його діяльності Загальними зборами за підсумками роботи за рік;
2) невиконання або неналежного виконання членом Ревізійної комісії своїх обов'язків;
3) втрати членом Ревізійної комісії (або особою, представником якої він є) статусу акціонера Банку.
Положення про Ревізійну комісію може передбачати й інші випадки, коли на розгляд Загальних зборів може виноситись питання про припинення повноважень членів Ревізійної комісії.
Рішення Загальних зборів про дострокове припинення повноважень може прийматися тільки стосовно всіх членів Ревізійної комісії.
Без рішення Загальних зборів повноваження члена Ревізійної комісії з одночасним припиненням договору припиняються:
- За його бажанням за умови письмового повідомлення про це Банк за два тижні - повноваження припиняються після перебігу двотижневого терміну з дати одержання Банком відповідної письмової заяви.
- У разі неможливості виконання обов'язків члена Ревізійної комісії за станом здоров'я - повноваження припиняються з дати одержання Банком письмової заяви члена Ревізійної комісії або, у разі неможливості підписання членом Ревізійної комісії такої заяви, документа від медичної установи.
- У разі набрання законної сили вироком чи рішенням суду, яким його засуджено до покарання, що виключає можливість виконання обов'язків члена Ревізійної комісії - повноваження припиняються з дати набрання законної сили вироком чи рішенням суду.
- У разі смерті, визнання його недієздатним, обмежено дієздатним, безвісно відсутнім, померлим - повноваження припиняються з дати одержання Банком відповідного документа, що згідно з чинним законодавством встановлює такий факт.
13.27. Повноваження Ревізійної комісії Банку і порядок її роботи визначаються цим Статутом та Положенням про Ревізійну комісію, що затверджується Загальними зборами акціонерів .

СТАТТЯ 14
Внутрішній та зовнішній аудит Банку

14.1. Банком створюється Служба внутрішнього аудиту, яка є органом оперативного контролю Спостережної ради.
14.2. Служба внутрішнього аудиту виконує такі функції:
14.2.1. Наглядає за поточною діяльністю Банку;
14.2.2. Контролює дотримання законів, нормативно-правових актів Національного Банку України та рішень органів управління Банку;
14.2.3. Перевіряє результати поточної фінансової діяльності Банку;
14.2.4. Аналізує інформацію та відомості про діяльність Банку, професійну діяльність його працівників, випадки перевищення повноважень посадовими особами Банку;
14.2.5. Надає Спостережній раді висновки та пропозиції за результатами перевірок;
14.2.6. Інші функції, пов'язані з наглядом та контролем за діяльністю Банку.
14.3. Служба внутрішнього аудиту підпорядковується Спостережній раді Банку та звітує перед нею.
14.4. Кандидатура керівника Служби внутрішнього аудиту погоджується з Національним банком України.
14.5. Служба внутрішнього аудиту Банку діє на підставі положення, що затверджується Спостережною радою Банку.
14.6. Служба внутрішнього аудиту має право на ознайомлення з усією документацією Банку і нагляду за діяльністю будь-якого підрозділу Банку.
Служба внутрішнього аудиту уповноважена вимагати письмові пояснення від посадових осіб Банку щодо виявлених недоліків у роботі.
14.7. Служба внутрішнього аудиту не несе відповідальності і не має владних повноважень щодо операцій, за якими вона здійснює аудит.
14.8. Служба внутрішнього аудиту несе відповідальність за обсяги та достовірність звітів, які подаються Правлінню щодо питань, віднесених до її компетенції.
14.9. Працівники служби внутрішнього аудиту при призначенні на посаду дають письмове зобов'язання про нерозголошення інформації щодо діяльності Банку та збереження банківської таємниці відповідно до вимог Закону України "Про банки і банківську діяльність".
14.10. Зовнішній аудит
- Річна фінансова звітність Банку підлягає обов'язковій перевірці незалежним аудитором. Для перевірки та підтвердження правильності річної фінансової звітності Банк залучає зовнішнього незалежного аудитора, не афілійованого з Банком чи його посадовими особами. Аудиторська перевірка Банку здійснюється аудитором, який має сертифікат Національного банку України на аудиторську перевірку банківських установ.
- Аудиторська перевірка діяльності Банку має бути проведена у будь-який час на вимогу Акціонерів, які разом володіють не менш як 10 (десятьма) відсотками акцій. У такому випадку порядок відшкодування витрат на проведення аудиту здійснюється в порядку, встановленому Законом України «Про акціонерні товариства» або рішенням Загальних зборів.
14.11. Аудитор затверджується Спостережною радою. Розмір оплати послуг аудитора визначається Спостережною радою. Відносини зовнішнього аудитора з Банком визначаються цим Статутом, чинним законодавством України та відповідними договорами між зовнішнім аудитором та Банком, що укладені в порядку та на умовах, затверджених Спостережною радою
14. 12. Спеціальна перевірка фінансово-господарської діяльності Банку:
- проводиться за рахунок Банку ревізійною комісією, а в разі її відсутності - аудитором. Така перевірка проводиться за ініціативою ревізійної комісії, за рішенням Загальних зборів, Спостережної ради, Правління або на вимогу акціонерів (акціонера), які на момент подання вимоги сукупно є власниками не менше ніж 10 відсотків простих акцій товариства
- проводиться аудитором на вимогу та за рахунок акціонерів (акціонера), які на момент подання вимоги сукупно є власниками не менше ніж 10 відсотків простих акцій товариства, якщо Загальними зборами не буде ухвалено рішення про інші джерела відшкодування витрат на проведення такої перевірки.

СТАТТЯ 15
Фінансовий моніторинг Банку

15.1. Банк розробляє, впроваджує та постійно поновлює правила внутрішнього фінансового моніторингу та програми його здійснення з урахуванням вимог законодавства про запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом.
15.2. Правила внутрішнього фінансового моніторингу, програми здійснення фінансового моніторингу та інші документи з питань запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, затверджуються Правлінням Банку за поданням відповідального працівника.
15.3. Відповідальний працівник Банку є членом правління Банку за посадою, призначається та звільняється з посади Головою Правління Банку. Кандидатура відповідального працівника Банку погоджується з Національним банком України.
15.5. Кандидатура відповідального працівника філії або особи, яка виконуватиме його обов'язки, погоджується з територіальним управлінням Національного банку України за місцезнаходженням філії. Особа, яка виконує обов'язки відповідального працівника філії, може бути усунута від виконання обов'язків відповідального працівника лише за згодою або за розпорядженням відповідного територіального управління Національного банку України.
15.6. Банк зобов'язаний ідентифікувати відповідно до законодавства України:
15.6.1. клієнтів, що відкривають рахунки в банку;
15.6.2. клієнтів, які здійснюють операції, що підлягають фінансовому моніторингу;
15.6.3. клієнтів, що здійснюють операції з готівкою без відкриття рахунку на суму, що перевищує еквівалент 50000 гривень;
15.6.4. осіб, уповноважених діяти від імені зазначених клієнтів.
15.7. Банк має право витребувати, а клієнт зобов'язаний надати документи і відомості, необхідні для з'ясування його особи, суті діяльності, фінансового стану.
У разі ненадання клієнтом необхідних документів чи відомостей або умисного подання неправдивих відомостей про себе Банк відмовляє клієнту у його обслуговуванні.

СТАТТЯ 16
Бухгалтерський облік, звітність та аудит

16.1. Банк виконує вимоги нормативно-правових актів Національного банку України, користується єдиними правилами бухгалтерського обліку в банках на базі комплексної автоматизації і комп'ютеризації, подає Національному банку України звітність та інформацію у встановлених ним обсягах і формах.
16.2. Банк організовує бухгалтерський облік відповідно до внутрішньої облікової політики, розробленої на підставі правил, встановлених Національним банком України відповідно до міжнародних стандартів бухгалтерського обліку та положень (стандартів) України.
16.3. Бухгалтерський облік має забезпечувати своєчасне та повне відображення всіх банківських операцій та надання користувачем достовірної інформації про стан активів і зобов'язань, результати фінансової діяльності та їх зміни.
16.4. У фінансових звітах Банку відображаються результати його діяльності за звітний період.
16.5. Фінансова звітність Банку, що подається до Національного банку України, має бути щорічно перевірена аудитором. Аудиторська перевірка Банку здійснюється аудитором, який має сертифікат Національного банку України на аудиторську перевірку банківських установ.
16.6. Аудиторський звіт, який складається відповідно до вимог законодавства України та Стандартів має містити:
16.6.1. баланс банку ;
16.6.2. звіт про рахунки доходів і витрат;
16.6.3. звіт про рух капіталу;
16.6.4. таблицю строків активів і пасивів;
16.6.5. інформацію стосовно достатності резервів та капіталу банку;
16.6.6. інформацію стосовно адекватності бухгалтерського обліку, процедури внутрішнього аудиту та заходів контролю банку;
16.6.7. висновок про те, чи відображує наданий банком фінансовий звіт дійсний фінансовий стан банку.
16.7. Фінансовим роком Банку вважається календарний рік, який починається з 1 січня.
16.8. Банк публікує квартальну фінансову звітність в газеті Кабінету Міністрів України "Урядовий кур'єр" чи газеті Верховної Ради України "Голос України" протягом місяця, наступного за звітним кварталом.
16.9. Банк публікує річну фінансову звітність, підтверджену аудитором, який має сертифікат на аудиторську перевірку банків, не пізніше 1 червня наступного за звітним року в газеті "Урядовий кур'єр" чи "Голос України".


СТАТТЯ 17
Державний контроль

17.1. Національний банк України здійснює нагляд за діяльністю Банку в порядку, визначеному чинним законодавством України та нормативно-правовими актами Національного банку України.
17.2. Перевірки Банку іншими державними органами здійснюються в порядку, визначеному чинним законодавством України.
17.3. Банк є економічно самостійним і повністю незалежним від органів державної влади в рішеннях, пов'язаних з його оперативною діяльністю, за винятком випадків, передбачених законом.


СТАТТЯ 18
Банківська таємниця. Відомості, що становлять комерційну таємницю.

18.1. Інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою Банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг Банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.
18.2. Банківською таємницею, зокрема, є:
18.2.1. Відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України ;
18.2.2. Операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди;
18.2.3. Фінансово-економічний стан клієнтів;
18.2.4. Системи охорони Банку та клієнтів;
18.2.5. Інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи-клієнта, її керівників, напрями діяльності;
18.2.6. Відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація;
18.2.7. Інформація щодо звітності Банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню;
18.2.8. Коди, що використовуються Банком для захисту інформації.
18.3. Банк зобов'язаний забезпечити збереження банківської таємниці шляхом:
18.3.1. Обмеження кола осіб, що мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю;
18.3.2. Організації спеціального діловодства з документами, що містять банківську таємницю;
18.3.3. Застосування технічних засобів для запобігання несанкціонованого доступу до електронних та інших носіїв інформації;
18.3.4. Застосування застережень щодо збереження банківської таємниці та відповідальності за її розголошення у договорах і угодах між Банком і клієнтом.
18.4. Службовці Банку при вступі на посаду підписують зобов'язання щодо збереження банківської таємниці. Керівники та службовці Банку зобов'язані не розголошувати та не використовувати з вигодою для себе чи для третіх осіб конфіденційну інформацію, яка стала відома їм при виконанні своїх службових обов'язків.
18.5. Інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається Банком:
18.5.1. На письмовий запит або з письмового дозволу власника такої інформації;
18.5.2. На письмову вимогу суду або за рішенням суду;
18.5.3. Органам прокуратури України, Служби безпеки України, Міністерства внутрішніх справ України, Антимонопольного комітету України - на їх письмову вимогу стосовно операцій за рахунками конкретної юридичної особи або фізичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу;
18.5.4. Органам Державної податкової служби України на їх письмову вимогу з питань оподаткування або валютного контролю стосовно операцій за рахунками конкретної юридичної особи або фізичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу;
18.5.5. Спеціально уповноваженому органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу на його письмову вимогу стосовно додаткової інформації про фінансову операцію, що стала об'єктом фінансового моніторингу;
18.5.6. Органам державної виконавчої служби на їх письмову вимогу з питань виконання рішень судів стосовно стану рахунків конкретної юридичної особи або фізичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності.
18.6. Вимога відповідного державного органу на отримання інформації, яка містить банківську таємницю, повинна:
18.6.1. Бути викладена на бланку державного органу встановленої форми;
18.6.2. Бути надана за підписом керівника державного органу (чи його заступника), скріпленим гербовою печаткою;
18.6.3. Містити передбачені чинним законодавством підстави для отримання цієї інформації;
18.6.4. Містити посилання на норми закону, відповідно до яких державний орган має право на отримання такої інформації.
18.7. Довідки за рахунками (вкладами) у разі смерті їх власників надаються Банком особам, зазначеним власником рахунку (вкладу) в заповідальному розпорядженні Банку, державним нотаріальним конторам або приватним нотаріусам, іноземним консульським установам у справах спадщини за рахунками (вкладами) померлих власників рахунків (вкладів).
18.8. Банку забороняється надавати інформацію про клієнтів іншого банку, навіть якщо їх імена зазначені у документах, угодах та операціях клієнта.
18.9. Банк має право надавати загальну інформацію, що становить банківську таємницю, іншим банкам в обсягах, необхідних при наданні кредитів, банківських гарантій.
18.10. Обмеження стосовно отримання інформації, що містить банківську таємницю, передбачені цією статтею, не поширюються на службовців Національного банку України або уповноважених ними осіб, які в межах повноважень, наданих Законом України "Про Національний банк України", здійснюють функції банківського нагляду або валютного контролю.
Інформація про Банк чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю.
У разі заподіяння Банку чи його клієнту збитків шляхом витоку інформації про Банк та його клієнтів з органів, які уповноважені здійснювати банківський нагляд, збитки відшкодовуються винними органами.
18.11. Положення цієї статті не поширюються:
18.11.1. На випадки повідомлення Банком відповідно до законодавства про операції, що мають сумнівний характер, та на інші передбачені законодавством випадки повідомлень про банківські операції спеціально уповноваженому органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу.
18.11.2. На узагальнену по Банку інформацію, яка підлягає опублікуванню. Перелік інформації, що підлягає обов'язковому опублікуванню, встановлюється Національним банком України та додатково самим Банком на його розсуд.
18.12. Службовці Банку та інші особи, винні в порушенні порядку розкриття та використання державної та банківської таємниць, несуть відповідальність згідно із законами України.
18.13. Внутрішні документи банку, а саме, Технологічні карти, Положення про операції, Положення про підрозділи, Посадові інструкції, фінансова звітність, а також інші документи, що визначені Положенням про комерційну таємницю є такими, що містять комерційну таємницю та підлягають розголошенню в порядку, визначеному зазначеним положенням.


СТАТТЯ 19.
Викуп та обов'язковий викуп банком розміщених ним цінних паперів

19.1. Банк має право за рішенням Загальних зборів викупити в акціонерів акції за згодою власників цих акцій.
Рішенням Загальних зборів обов'язково встановлюються:
- порядок викупу, що включає максимальну кількість, тип та/або клас акцій, що викуповуються;
- строк приймання письмових пропозицій акціонерів про продаж акцій, який не може бути меншим ніж 30 (тридцять) днів від дати надіслання акціонерам повідомлення;
- строк сплати вартості акцій, який не може бути більшим ніж 3 (три) місяці з моменту придбання акцій;
- форма оплати акцій, яка може бути тільки грошовою;
- ціна викупу (або порядок її визначення), яка не може бути меншою за ринкову вартість акцій, визначену відповідно до Закону України «Про акціонерні товариства» та цього Статуту;
- дії Банку щодо викуплених акцій (їх анулювання або продаж).
Строк приймання письмових пропозицій акціонерів про продаж акцій та строк сплати вартості акцій сукупно не можуть перевищувати 1 (одного) року.
19.2. Спостережна рада, формуючи порядок денний Загальних зборів, на які виноситься питання про викуп Банком розміщених ним акцій, повинна запропонувати Загальним зборам всі умови рішення, передбаченого пунктом 19.1. цього Статуту.
19.3. Не пізніше ніж за 30 (тридцять) днів до початку строку, протягом якого здійснюється придбання акцій, Банк в особі Голови Правління має повідомити акціонерів - власників акцій тих типів (класів), рішення про викуп яких прийнято Загальними зборами.
Повідомлення має містити таку інформацію:
- найменування і місцезнаходження Банку;
- типи (класи) акцій, що викупляються;
- ціна викупу;
- форма і строк оплати акцій;
- офіційно встановлена дата початку викупу акцій;
- офіційно встановлена дата закінчення викупу акцій;
- адреса, за якою можуть бути повернені заповнені письмові заявки від акціонера на продаж Банку належних акціонеру акцій.
До повідомлення додається спеціальна форма для письмової заявки від акціонера на продаж Банку належних йому акцій.
19.4. Направлення повідомлень здійснюється листами з повідомленням про вручення на основі переліку (реєстру) акціонерів та номінальних утримувачів Банку, складеного на дату прийняття Загальними зборами рішення про придбання акцій. У разі, якщо у реєстрі акціонерів зазначений номінальний утримувач, таке повідомлення надсилається номінальному утримувачу. Відповідальність за подальше направлення повідомлень акціонеру несе номінальний утримувач, що регулюється договором між номінальним утримувачем і клієнтом.
19.5. Кожний акціонер-власник акцій тих типів (класів), рішення про викуп яких прийнято, вправі продати вказані акції, а Банк зобов'язаний їх придбати.
19.6. Акціонер-власник акцій тих типів (класів), рішення про викуп яких прийнято, вправі в установлений строк направити Банку заповнену письмову заявку на продаж йому акцій Банку.
Заявка направляється листом з описом вкладення та повідомленням про вручення або надається особисто Банку за адресою, вказаною у повідомленні. При цьому в заявці акціонером вказуються банківські реквізити, за якими Банк має перерахувати акціонеру оплату за акції, що придбаються.
Дата пред'явлення заявки визначається датою отримання її Банком.
19.7. Спостережна рада не пізніше 15 (п'ятнадцяти) днів з дати закінчення приймання заявок від акціонерів на продаж акцій має:
19.7.1. затвердити перелік акціонерів, у яких здійснюється викуп акцій із зазначенням кількості акцій, що придбаються у кожного акціонера;
19.7.2. зобов'язати Банк в особі Голови Правління укласти з кожним акціонером договір купівлі-продажу акцій та оплатити акції, що викупляються, в порядку та строки, визначені рішенням про викуп акцій та договором купівлі-продажу акцій.
19.8. Банк не несе відповідальності за відмову укласти договір купівлі-продажу акцій у зв'язку з відсутністю у особи, що здійснює облік прав власності на акції, необхідної (актуальної) інформації щодо акціонера-власника акцій тих типів (класів), рішення про викуп яких прийнято, що унеможливить перереєстрацію прав власності на придбані акції на користь Банку.
19.9. Загальні збори можуть прийняти рішення про викуп визначеної кількості акцій певного типу та/або класу в окремих акціонерів за їх згодою. У такому разі рішення має містити прізвища (найменування) акціонерів, у яких викуповуються акції, та кількість акцій певного типу та/або класу, які викуповуються у цих акціонерів.
19.10. Викуплені Банком акції не враховуються у разі розподілу прибутку, голосування та визначення кворуму Загальних зборів. Банк має протягом 1 (одного) року з моменту викупу продати викуплені Банком акції за ціною не нижчою ринкової або анулювати їх відповідно до рішення Загальних зборів, яким було передбачено викуп Банком власних акцій.
19.11. Банк не має права приймати рішення про викуп акцій, якщо:
19.11.1. На дату викупу акцій Банк має зобов'язання про обов'язковий викуп акцій відповідно до Закону України «Про акціонерні товариства» та цього Статуту.
19.11.2. Банк є неплатоспроможним або стане таким внаслідок викупу акцій.
19.11.3. Власний капітал Банку є меншим, ніж сума його статутного капіталу, резервного капіталу та розміру перевищення ліквідаційної вартості привілейованих акцій над їх номінальною вартістю, або стане меншим внаслідок такого викупу.
19.11.4. У випадках, передбачених Законом України «Про банки і банківську діяльність», Національний банк України заборонив (не надав дозвіл) на придбання Банком власних акцій.
19.12. Банк не має права здійснювати викуп розміщених ним простих акцій до повної виплати поточних дивідендів за привілейованими акціями.
19.13. Банк не має права здійснювати викуп розміщених ним привілейованих акцій до повної виплати поточних дивідендів за привілейованими акціями, власники яких мають перевагу щодо черговості отримання дивідендів.
19.14. Банк не має права приймати рішення, що передбачає викуп акцій Банку без їх анулювання, якщо після викупу частка акцій Банку, що перебувають в обігу, стане меншою ніж 80 відсотків статутного капіталу.
19.15. Банк має право за рішенням Спостережної ради викупити розміщені ним інші, крім акцій, цінні папери за згодою власників цих цінних паперів. У такому випадку умови та порядок викупу цінних паперів встановлюються рішенням Спостережної ради.
19.16. Кожний акціонер-власник простих акцій Банку має право вимагати здійснення обов'язкового викупу Банком належних йому голосуючих акцій, якщо він зареєструвався для участі у Загальних зборах та голосував проти прийняття Загальними зборами рішення про:
- злиття, приєднання, поділ, перетворення, виділ Банку, зміну його типу з публічного на приватне;
- вчинення Банком значного правочину;
- зміну розміру статутного капіталу.
19.17. Кожний акціонер-власник привілейованих акцій має право вимагати здійснення обов'язкового викупу Банком належних йому привілейованих акцій, якщо він зареєструвався для участі у Загальних зборах та голосував проти прийняття Загальними зборами рішення про:
- внесення змін до статуту Банку, якими передбачається розміщення нового класу привілейованих акцій, власники яких матимуть перевагу щодо черговості отримання дивідендів чи виплат під час ліквідації Банку;
- розширення обсягу прав акціонерів - власників розміщених класів привілейованих акцій, які мають перевагу щодо черговості отримання дивідендів чи виплат під час ліквідації Банку.
19.18. Банк у випадках, передбачених пунктами 19.16-19.17 цього Статуту, зобов'язаний викупити належні акціонерам акції з додержанням вимог Закону України «Про банки і банківську діяльність».
19.20. Перелік акціонерів, які мають право вимагати здійснення обов'язкового викупу належних їм акцій, складається на підставі протоколу (протоколів) Лічильної комісії з підрахунку голосів за питаннями порядку денного, з яких було прийнято рішення, що стало підставою для вимоги обов'язкового викупу акцій.
19.21. Ціна викупу акцій не може бути меншою, ніж їх ринкова вартість, і визначається в порядку, встановленому Законом України «Про акціонерні товариства» та цим Статутом. Ціна викупу акцій розраховується станом на день, що передує дню опублікування в установленому порядку повідомлення про скликання Загальних зборів, на яких було прийнято рішення, яке стало підставою для вимоги обов'язкового викупу акцій.
19.22. Акціонер має право направити письмову заяву про викуп акцій протягом 30 (тридцяти) днів після прийняття Загальними зборами рішення, що стало підставою для вимоги обов'язкового викупу акцій.
У вимозі акціонера про обов'язковий викуп акцій мають бути зазначені:
- прізвище (найменування), ім'я, по батькові акціонера;
- місце проживання (місцезнаходження);
- кількість, тип та/або клас акцій, обов'язкового викупу яких він вимагає.
Вимога направляється листом з описом вкладення та/або повідомленням про вручення або надається особисто Банку за адресою місцезнаходження Банку.
Дата пред'явлення вимоги визначається датою отримання її Банком.
19.23. Протягом 30 (тридцяти) днів після отримання вимоги акціонера про обов'язковий викуп акцій Банк в особі Голови Правління укладає з акціонером договір про обов'язковий викуп Банком належних акціонеру акцій та здійснює оплату вартості акцій за ціною викупу.
19.24. Оплата акцій здійснюється у грошовій формі.


СТАТТЯ 20.
Значні правочини та правочини, щодо яких є заінтересованість

20.1. Значним правочином вважається правочин чи декілька взаємопов'язаних правочинів (у тому числі застава, порука, гарантія, крім правочину з розміщення Банком власних акцій), учинений Банком, якщо ринкова вартість майна (робіт, послуг), що є його предметом, становить 10 і більше відсотків активів Банку за даними останньої річної фінансової звітності.
20.2. Затвердження ціни майна (робіт, послуг), що є предметом правочину (ринкової вартості майна) здійснюється Спостережною радою в порядку, передбаченому Законом України «Про акціонерні товариства».
20.3. Рішення про вчинення значного правочину, якщо ринкова вартість майна або послуг, що є його предметом, становить не більше 25 відсотків вартості активів за даними останньої річної фінансової звітності Банку, приймається Спостережною радою не менш ніж трьома чвертями голосів членів Спостережною ради, які беруть участь у засіданні.
20.4. У разі неприйняття Спостережною радою рішення про вчинення значного правочину питання про вчинення такого правочину може виноситися на розгляд Загальних зборів.
У такому разі рішення про вчинення значного правочину приймається Загальними зборами простою більшістю голосів акціонерів, які зареєструвалися для участі у Загальних зборах та є власниками голосуючих з цього питання акцій.
20.5. Рішення про вчинення значного правочину, якщо ринкова вартість майна або послуг, що є його предметом, перевищує 25 відсотків вартості активів за даними останньої річної фінансової звітності Банку, приймається Загальними зборами за поданням Спостережної ради.
Рішення про вчинення значного правочину, якщо ринкова вартість майна або послуг, що є предметом такого правочину, перевищує 25 відсотків, але менша ніж 50 відсотків вартості активів за даними останньої річної фінансової звітності Банку, приймається простою більшістю голосів акціонерів, які зареєструвалися для участі у Загальних зборах та є власниками голосуючих з цього питання акцій.
Рішення про вчинення значного правочину, якщо ринкова вартість майна або послуг, що є предметом такого правочину, становить 50 і більше відсотків вартості активів за даними останньої річної фінансової звітності Банку, приймається не менш ніж трьома чвертями голосів акціонерів від загальної їх кількості.
20.6. Якщо на дату проведення Загальних зборів неможливо визначити, які значні правочини вчинятимуться Банком у ході поточної господарської діяльності, Загальні збори можуть прийняти рішення про попереднє схвалення значних правочинів, які можуть ним вчинятися протягом не більш як одного року, із зазначенням характеру правочинів та їх граничної вартості.
20.7. Забороняється ділити предмет правочину з метою ухилення від передбаченого Законом України «Про акціонерні товариства» та цим Статутом порядку прийняття рішень про вчинення значного правочину.
20.8. У разі, якщо значний правочин є одночасно правочином, щодо якого є заінтересованість, до порядку його вчинення застосовуються положення статті 20 цього Статуту і в частині вимог до значних правочинів, і в частині вимог до правочинів, у вчиненні яких є заінтересованість.
20.9. Правочини, у вчиненні яких є заінтересованість посадової особи органів Банку чи її афілійованої особи (осіб), акціонера, який одноосібно або разом з афілійованими особами володіє 25 і більше відсотками простих акцій Банку, вчиняються відповідно до нижченаведених вимог.
20.9.1.Вказані особи визнаються заінтересованими, якщо такі особи (разом або окремо) відповідають принаймні одній з таких ознак:
- є стороною такого правочину;
- бере участь у правочині як представник або посередник (крім представництва Банку посадовими особами);
- отримує винагороду за вчинення такого правочину від Банку (посадових осіб Банку) або від особи, яка є стороною правочину;
- внаслідок такого правочину придбає майно чи заінтересована в інших результатах виконання правочину;
- є афілійованою особою юридичної особи, яка є стороною правочину або бере участь у правочині як представник чи посередник, або отримує винагороду від Банку чи від особи, що є стороною правочину, або внаслідок такого правочину придбає майно чи буде користуватися іншими результатами виконання правочину.
20.9.2. Норми цієї статті Статуту не застосовуються і прийняття відповідного рішення про схвалення правочину Спостережною радою чи Загальними зборами не вимагається:
- при здійсненні переважного права на придбання розміщуваних Банком акцій;
- при пропорційному викупі Банком в акціонерів розміщених ним акцій;
- при приєднанні до Банку, якщо Банк є власником більш як 90 відсотків простих акцій банку, що приєднується;
- при наданні посадовою особою Банку або акціонером, що одноосібно або разом з афілійованими особами володіє 25 і більше відсотками простих акцій Банку, на безоплатній основі гарантії (поруки) особам, які надають Банку позики.
20.10. Особа, заінтересована у вчиненні правочину, зобов'язана протягом 3 (трьох) робочих днів з моменту виникнення в неї заінтересованості поінформувати той орган, членом якого вона є, Правління та Спостережну раду про наявність у неї такої заінтересованості.
20.11. Правління зобов'язане протягом 5 (п'яти) днів з моменту отримання відомостей про можливість вчинення правочину, щодо якого є заінтересованість, надати членам Спостережної ради інформацію стосовно правочинів, у вчиненні яких Банк заінтересований, зокрема про:
- предмет правочину;
- вартість одиниці товару або послуг, якщо вона передбачена правочином;
- загальну суму правочину щодо придбання, відчуження або можливості відчуження майна, виконання робіт, надання або отримання послуг;
- особу, яка має заінтересованість у вчиненні такого правочину.
20.12. Спостережна рада протягом 5 (п'яти) робочих днів зобов'язана прийняти рішення про вчинення правочину, щодо якого є заінтересованість.
Спостережна рада може прийняти рішення про вчинення чи відмову від вчинення правочину.
У разі якщо правочин, щодо якого є заінтересованість, порушує інтереси Банку, Спостережна рада може заборонити його вчинення або винести розгляд цього питання на Загальні збори.
Якщо заінтересована у вчиненні правочину особа є членом Спостережної ради, вона не бере участь у голосуванні з питання вчинення такого правочину. Якщо більшість членів Спостережної ради є особами, заінтересованими у вчиненні такого правочину, це питання виноситься на розгляд Загальних зборів.
20.13. У разі недотримання вимог, передбачених цією статтею Статуту, особа, заінтересована у вчиненні Банком правочину, несе відповідальність перед Банком у розмірі завданих Банку збитків. Такий правочин може бути визнаний судом недійсним, якщо особа, яка вчинила правочин, знала або повинна була знати про недотримання зазначених вимог.
У разі недотримання особою, заінтересованою у вчиненні Банком правочину, вимог, передбачених цією статтею Статуту, та вчинення Банком правочину з юридичною особою, всі акції (частки, паї) якої належать цій особі та/або її афілійованим особам, Банк або будь-хто з його акціонерів має право вимагати визнання цього правочину судом недійсним і відшкодування збитків та/або моральної шкоди.


СТАТТЯ 21
Реорганізація та ліквідація Банку

21.1. Реорганізація Банку здійснюється за рішенням Загальних зборів акціонерів, а у разі призначення тимчасової адміністрації - за рішенням Національного банку України або тимчасового адміністратора, погодженим з Національним банком України.
21.2. Реорганізація Банку може здійснюватися шляхом злиття, приєднання, поділу, виділення, перетворення.
21.3. Реорганізація за рішенням Загальних зборів акціонерів Банку здійснюється згідно із чинним законодавством України за умови попереднього дозволу Національного банку України.
21.4. Для одержання дозволу на реорганізацію Банку до Національного банку України подається заява з доданням необхідного обґрунтування та розрахунків, які б засвідчували настання позитивних наслідків для вкладників та інших кредиторів Банку.
21.5. Національний банк України надає дозвіл чи відмовляє у реорганізації Банку протягом одного місяця з моменту отримання заяви Банку на реорганізацію.
21.6. Рішення про реорганізацію Банку, крім перетворення, має містити інформацію про:
21.6.1. Угоду про реорганізацію у разі злиття або приєднання;
21.6.2. Призначення персонального складу комісії для проведення реорганізації;
21.6.3. Призначення персонального складу ревізійної комісії для проведення інвентаризації та ревізії матеріальних цінностей, що перебувають на обліку Банку (банків);
21.6.4. Призначення незалежного аудитора, що має сертифікат Національного банку України;
21.6.5. Строки проведення реорганізації;
21.6.6. Склад правління (ради директорів) після реорганізації.
21.7. Реорганізація розпочинається після затвердження Національним банком України плану реорганізації, який крім інших необхідних заходів повинен передбачати подання Національному банку України відповідних документів, необхідних для державної реєстрації нового банку або для реєстрації змін і доповнень до установчих документів Банку.
Для проведення державної реєстрації змін до Статуту Банк повинен надати державному реєстратору документи згідно вимог чинного законодавства України.
21.8. Банк вважається реорганізованим з дати внесення відповідного запису до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців.
21.9. Порядок здійснення примусової реорганізації Банку встановлюється Законом України "Про банки і банківську діяльність" та нормативно-правовими актами Національного банку України.
21.10. Банк може бути ліквідовано:
21.10.1. 3 ініціативи власників Банку;
21.10.2. 3 ініціативи Національного банку України (у тому числі за заявою кредиторів).
21.11. Ліквідація Банку з ініціативи власників Банку здійснюється в порядку, передбаченому чинним законодавством України про господарські товариства, з урахуванням особливостей, передбачених Законом України "Про банки і банківську діяльність" та за згодою Національного банку України.
21.12. Ліквідація Банку з ініціативи Національного банку України здійснюється відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність" та нормативно-правових актів Національного банку України.
21.13. Після ухвалення звіту ліквідатора Національний банк України вносить запис до Державного реєстру банків про ліквідацію Банку.
21.14. Банк як юридична особа є ліквідованим з дати внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців запису про проведення державної реєстрації припинення юридичної особи в результаті її ліквідації.
21.15. Документи ліквідованого Банку здаються до архіву Головного управління Національного банку України по м. Києву і Київській області.


СТАТТЯ 22
Порядок внесення змін та доповнень до Статуту Банку

22.1. Акціонери можуть будь-коли внести зміни чи доповнення до цього Статуту, однак за умови, що такі зміни чи доповнення:
22.1.1. Прийнято на належним чином скликаних Загальних зборах акціонерів (згідно вимог Статті 10 цього Статуту);
22.1.2. Оформлено у письмовій формі.
22.2. Будь-які зміни до цього Статуту набувають чинності після проведення їх державної реєстрації в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців.
22.3. Припинення дії чи недійсність будь-якого з положень цього Статуту не означає недійсності інших положень Статуту та не тягне за собою припинення їх дії.

Голова Правління                                                                                              О.М. Новіков

М.П.

Місто Київ, Україна тринадцятого квітня дві тисячі десятого року.
Я, Кара В.В., приватний нотаріус Київського міського нотаріального округу, засвідчую справжність підпису Голови Правління Публічного акціонерного товариства "Аграрний комерційний банк" Новікова Олександра Миколайовича, який зроблено у моїй присутності.
Особу представника встановлено, його дієздатність та повноваження перевірено.

Зареєстровано в реєстрі за N 406
Стягнуто плати згідно ст. 31 Закону України "Про нотаріат"
Приватний нотаріус                                                                                                   В.В.Кара